Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ВЛАДБИЗНЕСБАНК" является небольшим российским банком и среди них занимает 205 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ВЛАДБИЗНЕСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 92 660 | (3.69%) | 81 071 | (2.85%) |
Корреспондентские счета | 187 322 | (7.45%) | 210 980 | (7.42%) |
Другие счета | 26 815 | (1.07%) | 32 631 | (1.15%) |
Депозиты в Банке России | 124 000 | (4.93%) | 46 000 | (1.62%) |
Кредиты банкам | 1 302 042 | (51.79%) | 1 554 235 | (54.68%) |
Ценные бумаги | 781 319 | (31.08%) | 917 286 | (32.27%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 514 158 | (100.00%) | 2 842 203 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.51 до 2.84 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 999 | (0.44%) | 9 260 | (0.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 22 | (0.00%) | 22 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 369 648 | (67.46%) | 1 506 467 | (70.12%) |
Государственные средства на счетах | 832 | (0.04%) | 629 | (0.03%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 650 909 | (32.06%) | 631 982 | (29.42%) |
Текущие обязательства | 2 030 388 | (100.00%) | 2 148 338 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.03 до 2.15 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 132.30%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (48.56%) и Н3 (100.52%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 55.3 | 51.5 | 60.1 | 59.5 | 22.9 | 60.8 | 46.6 | 24.1 | 37.2 | 39.5 | 26.3 | 48.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 90.7 | 92.3 | 87.9 | 94.3 | 98.4 | 107.0 | 94.7 | 89.8 | 88.0 | 83.0 | 93.1 | 100.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 75.2 | 85.2 | 82.7 | 131.4 | 125.5 | 131.5 | 127.8 | 127.5 | 123.8 | 111.4 | 136.6 | 132.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 77.3 | 74.8 | 77.8 | 79.4 | 73.2 | 69.4 | 71.2 | 73.9 | 73.3 | 75.8 | 77.8 | 74.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 92.00% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 78.85% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 302 042 | (21.00%) | 1 554 235 | (24.89%) |
Ценные бумаги | 781 319 | (12.60%) | 917 286 | (14.69%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 809 138 | (13.05%) | 942 514 | (15.09%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 117 302 | (66.40%) | 3 773 015 | (60.42%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 284 983 | (36.85%) | 2 142 883 | (34.32%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 100 171 | (33.87%) | 1 889 329 | (30.26%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 50 701 | (0.82%) | 56 523 | (0.91%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -318 553 | (-5.14%) | -315 720 | (-5.06%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 200 663 | (100.00%) | 6 244 536 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.7% c 6.20 до 6.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 107 684 | (1.97%) | 116 972 | (2.13%) |
Средства кредитных организаций | 8 999 | (0.16%) | 9 260 | (0.17%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 22 | (0.00%) | 22 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 509 624 | (45.80%) | 2 361 742 | (43.03%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 139 976 | (20.80%) | 855 275 | (15.58%) |
Государственные средства | 832 | (0.02%) | 629 | (0.01%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 007 892 | (36.64%) | 2 206 822 | (40.21%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 650 909 | (11.88%) | 631 982 | (11.51%) |
Обязательства | 5 479 927 | (100.00%) | 5 488 751 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.2% c 5.48 до 5.49 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 725 200 | (54.43%) | 725 200 | (55.85%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 93 066 | (6.98%) | 88 810 | (6.84%) |
Резервный фонд | 33 205 | (2.49%) | 33 205 | (2.56%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 402 626 | (30.22%) | 479 294 | (36.91%) |
Чистая прибыль текущего года | 132 181 | (9.92%) | 17 313 | (1.33%) |
Балансовый капитал | 1 332 414 | (100.00%) | 1 298 588 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 2.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 049 518 | (85.14%) | 1 051 134 | (84.22%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 183 126 | (14.86%) | 196 962 | (15.78%) |
Капитал (по ф.123) | 1 232 644 | (100.00%) | 1 248 096 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.25 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.6 | 24.2 | 22.9 | 21.1 | 20.3 | 20.3 | 19.9 | 20.8 | 20.3 | 19.8 | 19.9 | 20.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 20.7 | 21.0 | 19.8 | 18.6 | 17.9 | 17.9 | 17.3 | 18.0 | 17.5 | 17.0 | 17.0 | 17.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 20.7 | 21.0 | 19.8 | 18.6 | 17.9 | 17.9 | 17.3 | 18.0 | 17.5 | 17.0 | 17.0 | 17.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.13 | 1.14 | 1.15 | 1.20 | 1.21 | 1.20 | 1.22 | 1.23 | 1.23 | 1.24 | 1.24 | 1.25 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.9 | 3.2 | 2.9 | 1.6 | 1.5 | 1.4 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 1.0 | 1.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.5 | 9.4 | 8.6 | 6.0 | 6.0 | 6.0 | 5.3 | 5.7 | 5.6 | 5.7 | 6.2 | 5.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.