Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Ури Банк" является средним российским банком и среди них занимает 126 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка УРИ БАНК составила
УРИ БАНК - дочерний иностранный банк.
УРИ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 144 830 | (0.57%) | 118 870 | (0.47%) |
Корреспондентские счета | 12 019 261 | (47.31%) | 13 001 982 | (51.46%) |
Другие счета | 138 445 | (0.54%) | 138 445 | (0.55%) |
Депозиты в Банке России | 11 000 000 | (43.29%) | 9 900 000 | (39.18%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 2 105 305 | (8.29%) | 2 108 445 | (8.34%) |
Потенциально ликвидные активы | 25 407 841 | (100.00%) | 25 267 742 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 25.41 до 25.27 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 14 747 864 | (71.39%) | 14 286 804 | (67.85%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 734 303 | (18.08%) | 3 667 174 | (17.42%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 744 168 | (22.96%) | 5 481 106 | (26.03%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 166 972 | (5.65%) | 1 288 343 | (6.12%) |
Текущие обязательства | 20 659 004 | (100.00%) | 21 056 253 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 20.66 до 21.06 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 120.00%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (189.34%) и Н3 (118.06%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 66.6 | 53.1 | 84.2 | 171.4 | 189.4 | 180.9 | 188.9 | 197.6 | 192.4 | 169.9 | 184.7 | 189.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 74.2 | 77.0 | 95.1 | 115.4 | 105.9 | 137.1 | 129.9 | 136.7 | 116.4 | 122.4 | 127.0 | 118.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 141.0 | 177.6 | 127.7 | 138.2 | 135.7 | 132.9 | 125.9 | 121.2 | 123.0 | 123.4 | 119.5 | 120.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 61.7 | 60.6 | 63.1 | 6.2 | 5.6 | 5.0 | 4.5 | 3.7 | 2.7 | 1.9 | 1.4 | 0.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Ури Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 20.64% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 81.59% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 2 105 305 | (32.53%) | 2 108 445 | (33.61%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 231 429 | (34.48%) | 2 199 333 | (35.06%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 365 849 | (67.47%) | 4 164 912 | (66.39%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 410 350 | (83.61%) | 5 173 309 | (82.46%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 8 094 | (0.13%) | 7 856 | (0.13%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 306 | (0.00%) | 303 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 052 901 | (-16.27%) | -1 016 556 | (-16.20%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 471 154 | (100.00%) | 6 273 357 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 3.1% c 6.47 до 6.27 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 14 747 864 | (55.74%) | 14 286 804 | (55.49%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 734 303 | (14.11%) | 3 667 174 | (14.24%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 915 475 | (41.26%) | 10 554 333 | (41.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 668 334 | (36.54%) | 9 197 586 | (35.73%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 924 166 | (18.61%) | 3 716 480 | (14.44%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 38 100 | (0.14%) | 21 969 | (0.09%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 166 972 | (4.41%) | 1 288 343 | (5.00%) |
Обязательства | 26 457 127 | (100.00%) | 25 744 904 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.7% c 26.46 до 25.74 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Ури Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 450 000 | (34.14%) | 1 450 000 | (31.21%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 151 693 | (3.57%) | 155 123 | (3.34%) |
Резервный фонд | 135 594 | (3.19%) | 135 594 | (2.92%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 528 088 | (59.52%) | 2 968 186 | (63.89%) |
Чистая прибыль текущего года | 230 690 | (5.43%) | 146 060 | (3.14%) |
Балансовый капитал | 4 247 410 | (100.00%) | 4 645 739 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 9.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 533 350 | (93.80%) | 4 519 585 | (87.37%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 299 658 | (6.20%) | 653 184 | (12.63%) |
Капитал (по ф.123) | 4 833 008 | (100.00%) | 5 172 769 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.17 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 19.3 | 20.4 | 19.5 | 36.2 | 34.7 | 34.3 | 34.6 | 36.1 | 38.4 | 39.8 | 41.3 | 41.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.5 | 18.1 | 17.3 | 34.5 | 32.8 | 32.8 | 33.8 | 34.8 | 36.0 | 36.3 | 36.8 | 36.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.5 | 18.1 | 17.3 | 34.5 | 32.8 | 32.8 | 33.8 | 34.8 | 36.0 | 36.3 | 36.8 | 36.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.61 | 3.68 | 3.67 | 4.74 | 4.79 | 4.74 | 4.64 | 4.70 | 4.83 | 4.97 | 5.07 | 5.17 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.8 | 6.7 | 6.7 | 17.3 | 17.2 | 17.5 | 18.3 | 19.2 | 19.4 | 19.6 | 19.5 | 19.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.