Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Тимер Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 82 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ТИМЕР БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
ТИМЕР БАНК - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
ТИМЕР БАНК - в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 193 932 | (0.49%) | 130 272 | (0.31%) |
Корреспондентские счета | 261 591 | (0.66%) | 237 773 | (0.57%) |
Другие счета | 18 234 | (0.05%) | 21 573 | (0.05%) |
Депозиты в Банке России | 4 900 000 | (12.31%) | 6 420 000 | (15.29%) |
Кредиты банкам | 13 953 330 | (35.06%) | 13 941 170 | (33.19%) |
Ценные бумаги | 20 891 239 | (52.49%) | 21 668 908 | (51.59%) |
Потенциально ликвидные активы | 39 799 856 | (100.00%) | 42 001 350 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 39.80 до 42.00 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 219 376 | (36.96%) | 1 219 122 | (35.20%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 451 | (0.47%) | 15 451 | (0.45%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 278 289 | (8.44%) | 469 174 | (13.55%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 801 406 | (54.60%) | 1 774 724 | (51.25%) |
Текущие обязательства | 3 299 071 | (100.00%) | 3 463 020 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.30 до 3.46 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 1212.85%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (157.58%) и Н3 (769.98%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 195.9 | 357.9 | 124.3 | 129.5 | 141.3 | 155.8 | 246.9 | 148.6 | 146.1 | 128.3 | 189.9 | 157.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 378.6 | 606.4 | 788.0 | 340.9 | 559.2 | 1027.2 | 706.2 | 655.9 | 761.3 | 527.0 | 951.1 | 770.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | 1055.8 | 1155.3 | 1228.5 | 1228.5 | 1185.2 | 1206.4 | 1162.0 | 1219.6 | 1212.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Тимер Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 74.33% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 97.58% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 13 953 330 | (30.97%) | 13 941 170 | (30.80%) |
Ценные бумаги | 20 891 239 | (46.37%) | 21 668 908 | (47.87%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 21 049 882 | (46.72%) | 21 788 656 | (48.13%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 977 062 | (2.17%) | 977 062 | (2.16%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 210 391 | (22.66%) | 9 660 537 | (21.34%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 9 166 688 | (20.35%) | 8 754 917 | (19.34%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 693 293 | (1.54%) | 748 425 | (1.65%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 6 461 263 | (14.34%) | 6 430 821 | (14.21%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 110 853 | (-13.56%) | -6 273 626 | (-13.86%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 45 054 960 | (100.00%) | 45 270 615 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.5% c 45.05 до 45.27 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 438 569 | (5.58%) | 4 486 855 | (7.07%) |
Средства кредитных организаций | 1 219 376 | (1.98%) | 1 219 122 | (1.92%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 451 | (0.03%) | 15 451 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 200 000 | (1.95%) | 1 200 000 | (1.89%) |
Средства корпоративных клиентов | 47 655 289 | (77.37%) | 47 846 174 | (75.43%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 47 377 000 | (76.92%) | 47 377 000 | (74.69%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 136 835 | (6.72%) | 4 102 095 | (6.47%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 801 406 | (2.92%) | 1 774 724 | (2.80%) |
Обязательства | 61 594 304 | (100.00%) | 63 428 226 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.0% c 61.59 до 63.43 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Тимер Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 000 | (-0.42%) | 10 000 | (-0.40%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 330 479 | (-13.88%) | 370 202 | (-14.67%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -2 612 732 | (109.70%) | -2 748 612 | (108.92%) |
Чистая прибыль текущего года | 313 266 | (-13.15%) | 235 148 | (-9.32%) |
Балансовый капитал | -2 381 805 | (100.00%) | -2 523 422 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на -5.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | -2 820 306 | (100.00%) | -2 967 912 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | -2 820 306 | (100.00%) | -2 967 912 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил -2.97 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | -3.52 | -4.20 | -4.20 | -3.73 | -3.46 | -3.28 | -3.02 | -3.15 | -2.82 | -2.48 | -3.20 | -2.97 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | 32.5 | 33.2 | 35.2 | 33.7 | 34.7 | 33.8 | 32.8 | 35.9 | 34.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | 26.5 | 27.3 | 29.1 | 28.0 | 29.6 | 28.8 | 28.0 | 31.2 | 29.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка ТИМЕР БАНК практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.