Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Сургутнефтегазбанк" является крупным российским банком и среди них занимает 68 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка СНГБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк СНГБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 938 205 | (1.68%) | 806 314 | (2.31%) |
Корреспондентские счета | 1 473 586 | (2.64%) | 3 331 102 | (9.52%) |
Другие счета | 11 510 021 | (20.64%) | 970 691 | (2.77%) |
Депозиты в Банке России | 8 850 000 | (15.87%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 26 942 400 | (48.32%) | 22 552 960 | (64.47%) |
Ценные бумаги | 6 071 141 | (10.89%) | 7 338 126 | (20.98%) |
Потенциально ликвидные активы | 55 764 040 | (100.00%) | 34 980 231 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 55.76 до 34.98 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 803 994 | (4.64%) | 742 824 | (5.39%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 232 | (0.01%) | 4 019 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 28 110 781 | (72.31%) | 3 524 357 | (25.59%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 962 416 | (23.05%) | 9 502 831 | (69.01%) |
Текущие обязательства | 38 877 191 | (100.00%) | 13 770 012 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 38.88 до 13.77 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 254.03%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (143.61%) и Н3 (314.15%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 60.1 | 85.5 | 104.1 | 142.0 | 186.5 | 114.3 | 132.1 | 93.0 | 85.9 | 97.1 | 55.3 | 143.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 160.5 | 182.3 | 225.5 | 401.2 | 456.7 | 265.6 | 352.6 | 468.0 | 160.0 | 113.4 | 151.3 | 314.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 132.1 | 141.5 | 169.7 | 239.7 | 259.5 | 214.0 | 281.7 | 283.6 | 143.4 | 200.8 | 115.3 | 254.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 47.4 | 44.7 | 49.6 | 59.5 | 63.8 | 63.9 | 64.5 | 66.1 | 65.6 | 65.7 | 67.1 | 66.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО БАНК «СНГБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.34% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 70.17% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 26 942 400 | (32.23%) | 22 552 960 | (27.77%) |
Ценные бумаги | 6 071 141 | (7.26%) | 7 338 126 | (9.03%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 145 881 | (7.35%) | 7 412 704 | (9.13%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 30 128 | (0.04%) | 30 087 | (0.04%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 50 585 226 | (60.51%) | 51 336 328 | (63.20%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 11 812 113 | (14.13%) | 11 423 256 | (14.06%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 41 491 417 | (49.63%) | 43 146 919 | (53.12%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 386 524 | (0.46%) | 324 592 | (0.40%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 104 828 | (-3.71%) | -3 558 439 | (-4.38%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 83 598 767 | (100.00%) | 81 227 414 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.8% c 83.60 до 81.23 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 668 566 | (0.65%) | 663 660 | (0.93%) |
Средства кредитных организаций | 1 803 994 | (1.75%) | 742 824 | (1.04%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 232 | (0.00%) | 4 019 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 378 863 | (0.37%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 56 759 373 | (55.22%) | 30 452 070 | (42.56%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 28 648 592 | (27.87%) | 26 927 713 | (37.63%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 26 798 531 | (26.07%) | 23 058 965 | (32.23%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 962 416 | (8.72%) | 9 502 831 | (13.28%) |
Обязательства | 102 792 460 | (100.00%) | 71 555 340 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 30.4% c 102.79 до 71.56 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО БАНК «СНГБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 927 000 | (13.60%) | 2 927 000 | (13.00%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 813 496 | (8.42%) | 1 824 481 | (8.10%) |
Резервный фонд | 146 350 | (0.68%) | 146 350 | (0.65%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 14 383 906 | (66.82%) | 17 472 081 | (77.59%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 544 260 | (11.82%) | 439 797 | (1.95%) |
Балансовый капитал | 21 525 192 | (100.00%) | 22 519 780 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 15 129 928 | (82.01%) | 15 177 949 | (82.28%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 318 644 | (17.99%) | 3 269 088 | (17.72%) |
Капитал (по ф.123) | 18 448 572 | (100.00%) | 18 447 037 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 18.45 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 21.3 | 20.1 | 20.4 | 22.8 | 21.7 | 21.4 | 21.5 | 21.4 | 19.6 | 21.5 | 20.0 | 21.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.4 | 16.6 | 16.6 | 20.7 | 19.5 | 18.9 | 18.8 | 18.5 | 16.1 | 18.1 | 16.8 | 17.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.4 | 16.6 | 16.6 | 20.7 | 19.5 | 18.9 | 18.8 | 18.5 | 16.1 | 18.1 | 16.8 | 17.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 15.25 | 15.06 | 15.26 | 17.57 | 16.83 | 17.16 | 17.38 | 17.58 | 18.45 | 18.06 | 18.13 | 18.45 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.2 | 0.7 | 0.8 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.3 | 0.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.2 | 6.9 | 5.6 | 4.0 | 4.0 | 4.0 | 4.0 | 4.0 | 3.9 | 4.1 | 4.3 | 4.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.