Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество коммерческий банк "Ситибанк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 23 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка СИТИБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
СИТИБАНК - дочерний иностранный банк.
СИТИБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 11 792 443 | (2.10%) | 6 751 200 | (1.06%) |
Корреспондентские счета | 382 785 980 | (68.16%) | 406 865 286 | (63.93%) |
Другие счета | 1 406 717 | (0.25%) | 1 368 330 | (0.22%) |
Депозиты в Банке России | 24 683 985 | (4.40%) | 14 721 073 | (2.31%) |
Кредиты банкам | 102 784 905 | (18.30%) | 174 454 781 | (27.41%) |
Ценные бумаги | 38 149 630 | (6.79%) | 32 274 826 | (5.07%) |
Потенциально ликвидные активы | 561 599 211 | (100.00%) | 636 431 047 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 561.60 до 636.43 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 74 305 308 | (16.26%) | 131 425 182 | (25.06%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 10 499 426 | (2.30%) | 4 841 966 | (0.92%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 14 866 166 | (3.25%) | 8 234 839 | (1.57%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 367 879 737 | (80.49%) | 384 852 581 | (73.37%) |
Текущие обязательства | 457 051 211 | (100.00%) | 524 512 602 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 457.05 до 524.51 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 121.34%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (180.32%) и Н3 (176.75%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 194.4 | 174.3 | 197.4 | 190.6 | 149.4 | 136.3 | 211.9 | 200.0 | 215.3 | 225.4 | 220.2 | 180.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 428.2 | 520.2 | 397.1 | 191.6 | 166.2 | 155.3 | 184.9 | 200.2 | 222.9 | 224.9 | 192.1 | 176.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 84.0 | 89.3 | 87.0 | 125.8 | 122.2 | 120.4 | 124.3 | 121.4 | 122.9 | 122.9 | 122.5 | 121.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 15.3 | 15.4 | 16.0 | 4.6 | 4.7 | 4.5 | 4.2 | 4.0 | 3.5 | 3.2 | 3.0 | 2.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО КБ «Ситибанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 32.68% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 81.76% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 102 784 905 | (67.14%) | 174 454 781 | (82.28%) |
Ценные бумаги | 38 149 630 | (24.92%) | 32 274 826 | (15.22%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 41 350 176 | (27.01%) | 34 747 443 | (16.39%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 449 | (0.00%) | 4 449 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 12 152 213 | (7.94%) | 5 299 813 | (2.50%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 11 621 713 | (7.59%) | 2 545 049 | (1.20%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 6 649 499 | (4.34%) | 4 251 470 | (2.01%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 955 593 | (0.62%) | 219 599 | (0.10%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -7 074 592 | (-4.62%) | -1 716 305 | (-0.81%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 153 086 748 | (100.00%) | 212 029 420 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 38.5% c 153.09 до 212.03 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 74 305 308 | (15.57%) | 131 425 182 | (24.25%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 10 499 426 | (2.20%) | 4 841 966 | (0.89%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 11 480 305 | (2.41%) | 6 688 012 | (1.23%) |
Средства корпоративных клиентов | 15 820 532 | (3.31%) | 9 069 502 | (1.67%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 954 366 | (0.20%) | 834 663 | (0.15%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 754 762 | (0.79%) | 2 523 310 | (0.47%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 367 879 737 | (77.08%) | 384 852 581 | (71.00%) |
Обязательства | 477 250 657 | (100.00%) | 542 047 411 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 13.6% c 477.25 до 542.05 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО КБ «Ситибанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 000 000 | (0.96%) | 1 000 000 | (0.94%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 659 306 | (2.54%) | 2 172 191 | (2.04%) |
Резервный фонд | 150 000 | (0.14%) | 150 000 | (0.14%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 92 277 231 | (88.23%) | 105 072 252 | (98.45%) |
Чистая прибыль текущего года | 12 005 793 | (11.48%) | 830 015 | (0.78%) |
Балансовый капитал | 104 584 293 | (100.00%) | 106 727 958 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 99 575 810 | (98.19%) | 96 217 854 | (90.64%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 832 744 | (1.81%) | 9 937 678 | (9.36%) |
Капитал (по ф.123) | 101 408 554 | (100.00%) | 106 155 532 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 106.16 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.7 | 15.3 | 13.0 | 66.7 | 66.9 | 67.9 | 69.4 | 67.7 | 73.8 | 75.1 | 82.5 | 86.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.6 | 14.1 | 10.7 | 66.6 | 66.9 | 67.1 | 67.9 | 66.4 | 72.4 | 73.1 | 76.9 | 77.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.6 | 14.1 | 10.7 | 66.6 | 66.9 | 67.1 | 67.9 | 66.4 | 72.4 | 73.1 | 76.9 | 77.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 63.86 | 64.41 | 56.90 | 98.79 | 99.22 | 100.86 | 101.84 | 101.47 | 101.41 | 102.32 | 106.86 | 106.16 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.1 | 0.0 | 0.5 | 0.6 | 0.6 | 0.5 | 0.6 | 0.8 | 0.9 | 0.9 | 0.2 | 0.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.4 | 1.2 | 1.1 | 4.8 | 4.3 | 3.8 | 4.9 | 5.9 | 5.9 | 5.4 | 1.5 | 1.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.