Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "СИНКО-БАНК" является средним российским банком и среди них занимает 200 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка СИНКО-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
СИНКО-БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 271 715 | (7.14%) | 141 499 | (2.35%) |
Корреспондентские счета | 246 663 | (6.48%) | 162 064 | (2.69%) |
Другие счета | 32 457 | (0.85%) | 21 262 | (0.35%) |
Депозиты в Банке России | 1 500 000 | (39.43%) | 1 600 000 | (26.55%) |
Кредиты банкам | 1 600 528 | (42.08%) | 3 949 834 | (65.54%) |
Ценные бумаги | 152 489 | (4.01%) | 151 993 | (2.52%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 803 852 | (100.00%) | 6 026 652 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.80 до 6.03 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 67 | (0.00%) | 54 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 920 002 | (81.38%) | 2 334 041 | (82.69%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 439 301 | (18.62%) | 488 545 | (17.31%) |
Текущие обязательства | 2 359 370 | (100.00%) | 2 822 640 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.36 до 2.82 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 213.51%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (102.50%) и Н3 (141.28%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 104.9 | 75.4 | 77.6 | 99.6 | 106.7 | 68.9 | 108.2 | 77.8 | 71.1 | 78.7 | 104.7 | 102.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 114.6 | 111.9 | 116.5 | 120.2 | 126.7 | 128.5 | 127.6 | 117.8 | 143.1 | 139.4 | 127.6 | 141.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 86.4 | 108.4 | 102.7 | 112.5 | 119.4 | 153.9 | 152.6 | 126.4 | 161.2 | 171.8 | 162.7 | 213.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 38.7 | 35.7 | 35.0 | 41.9 | 37.3 | 36.9 | 36.1 | 37.5 | 31.9 | 29.1 | 18.0 | 17.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «СИНКО-БАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 69.10% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 70.19% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 600 528 | (47.29%) | 3 949 834 | (71.20%) |
Ценные бумаги | 152 489 | (4.51%) | 151 993 | (2.74%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 153 688 | (4.54%) | 152 570 | (2.75%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 631 297 | (48.20%) | 1 445 613 | (26.06%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 470 785 | (43.46%) | 1 350 736 | (24.35%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 233 685 | (6.90%) | 203 513 | (3.67%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 61 127 | (1.81%) | 115 779 | (2.09%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -134 300 | (-3.97%) | -224 415 | (-4.05%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 384 314 | (100.00%) | 5 547 440 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 63.9% c 3.38 до 5.55 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 67 | (0.00%) | 54 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 751 761 | (54.00%) | 4 394 180 | (62.90%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 831 759 | (16.32%) | 2 060 139 | (29.49%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 605 171 | (11.87%) | 752 197 | (10.77%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 439 301 | (8.62%) | 488 545 | (6.99%) |
Обязательства | 5 096 270 | (100.00%) | 6 985 783 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 37.1% c 5.10 до 6.99 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «СИНКО-БАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 356 000 | (39.43%) | 356 000 | (34.15%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 54 054 | (5.99%) | 54 054 | (5.19%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 452 572 | (50.13%) | 544 185 | (52.21%) |
Чистая прибыль текущего года | 40 146 | (4.45%) | 88 069 | (8.45%) |
Балансовый капитал | 902 772 | (100.00%) | 1 042 308 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 15.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 866 356 | (51.68%) | 860 751 | (50.34%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 810 153 | (48.32%) | 849 058 | (49.66%) |
Капитал (по ф.123) | 1 676 509 | (100.00%) | 1 709 809 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.71 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 42.2 | 43.3 | 47.0 | 40.8 | 39.0 | 42.0 | 39.6 | 36.4 | 42.1 | 39.7 | 36.3 | 40.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 22.2 | 23.2 | 24.4 | 21.9 | 20.1 | 21.3 | 20.2 | 19.2 | 21.8 | 20.0 | 18.4 | 20.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.2 | 23.2 | 24.4 | 21.9 | 20.1 | 21.3 | 20.2 | 19.2 | 21.8 | 20.0 | 18.4 | 20.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.35 | 1.36 | 1.40 | 1.63 | 1.69 | 1.72 | 1.70 | 1.65 | 1.68 | 1.71 | 1.70 | 1.71 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.7 | 0.8 | 0.8 | 0.5 | 0.3 | 0.4 | 0.2 | 0.8 | 1.8 | 1.7 | 2.1 | 2.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.0 | 6.8 | 6.0 | 2.8 | 1.8 | 2.5 | 1.7 | 2.4 | 4.0 | 3.0 | 2.9 | 4.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.