Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Февраля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
акционерный коммерческий банк "Приморье" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 75 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИМОРЬЕ составила
Банк ПРИМОРЬЕ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 460 081 | (6.91%) | 3 610 569 | (7.05%) |
Корреспондентские счета | 3 036 492 | (6.07%) | 3 018 207 | (5.89%) |
Другие счета | 322 465 | (0.64%) | 310 438 | (0.61%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 155 000 | (0.31%) | 155 000 | (0.30%) |
Ценные бумаги | 43 853 988 | (87.60%) | 45 011 037 | (87.87%) |
Потенциально ликвидные активы | 50 058 786 | (100.00%) | 51 225 307 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 50.06 до 51.23 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 20 275 761 | (56.12%) | 23 331 393 | (63.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 11 604 | (0.03%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 9 458 733 | (26.18%) | 7 953 143 | (21.62%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 393 855 | (17.70%) | 5 500 183 | (14.95%) |
Текущие обязательства | 36 128 349 | (100.00%) | 36 784 719 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 36.13 до 36.78 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 139.26%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (185.40%) и Н3 (167.26%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 68.7 | 76.6 | 96.5 | 170.9 | 161.6 | 154.1 | 161.6 | 144.4 | 146.8 | 141.7 | 139.1 | 185.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 70.6 | 70.6 | 78.0 | 136.8 | 174.5 | 164.2 | 159.2 | 150.7 | 160.5 | 156.9 | 145.2 | 167.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 87.2 | 89.4 | 107.1 | 143.6 | 151.8 | 136.1 | 141.9 | 147.5 | 138.6 | 137.2 | 137.2 | 139.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 25.1 | 27.5 | 28.2 | 17.9 | 17.1 | 18.0 | 16.7 | 18.2 | 18.6 | 17.2 | 17.0 | 17.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО АКБ «Приморье» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.80% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 86.81% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 155 000 | (0.24%) | 155 000 | (0.24%) |
Ценные бумаги | 43 853 988 | (68.66%) | 45 011 037 | (69.56%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 44 120 391 | (69.08%) | 44 961 864 | (69.49%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 800 498 | (1.25%) | 909 281 | (1.41%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 1 411 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 19 847 375 | (31.08%) | 19 535 878 | (30.19%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 18 389 024 | (28.79%) | 18 347 096 | (28.36%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 221 914 | (3.48%) | 2 338 325 | (3.61%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 959 002 | (1.50%) | 1 037 634 | (1.60%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 264 606 | (-3.55%) | -2 676 682 | (-4.14%) |
Производные финансовые инструменты | 10 297 | (0.02%) | 2 569 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 63 868 071 | (100.00%) | 64 704 484 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.3% c 63.87 до 64.70 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 258 277 | (4.92%) | 3 147 301 | (4.67%) |
Средства кредитных организаций | 20 275 761 | (30.64%) | 23 331 393 | (34.62%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 11 604 | (0.02%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 19 932 834 | (30.12%) | 23 182 206 | (34.40%) |
Средства корпоративных клиентов | 14 359 844 | (21.70%) | 14 141 900 | (20.98%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 901 111 | (7.41%) | 6 188 757 | (9.18%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 19 535 188 | (29.52%) | 18 317 769 | (27.18%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 393 855 | (9.66%) | 5 500 183 | (8.16%) |
Обязательства | 66 180 328 | (100.00%) | 67 394 236 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.8% c 66.18 до 67.39 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО АКБ «Приморье» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 250 000 | (3.23%) | 250 000 | (3.12%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 906 368 | (11.71%) | 1 061 482 | (13.24%) |
Резервный фонд | 12 500 | (0.16%) | 12 500 | (0.16%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 047 532 | (78.10%) | 7 733 270 | (96.44%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 511 786 | (19.52%) | -255 963 | (-3.19%) |
Балансовый капитал | 7 743 293 | (100.00%) | 8 018 969 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 817 550 | (79.74%) | 5 701 724 | (79.99%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 477 967 | (20.26%) | 1 426 235 | (20.01%) |
Капитал (по ф.123) | 7 295 517 | (100.00%) | 7 127 959 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.13 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.6 | 13.0 | 13.3 | 18.4 | 18.9 | 18.3 | 19.3 | 20.1 | 19.0 | 17.4 | 17.2 | 17.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.7 | 8.8 | 8.9 | 16.3 | 16.2 | 15.3 | 15.5 | 16.1 | 15.4 | 15.5 | 14.0 | 14.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 8.7 | 8.8 | 8.9 | 16.3 | 16.2 | 15.3 | 15.5 | 16.1 | 15.4 | 15.5 | 14.0 | 14.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.34 | 3.70 | 3.82 | 6.88 | 7.09 | 7.03 | 7.34 | 7.35 | 7.30 | 6.59 | 7.16 | 7.13 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 14.6 | 11.3 | 11.5 | 3.9 | 3.6 | 3.7 | 4.0 | 4.4 | 4.3 | 4.3 | 4.4 | 4.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.6 | 4.7 | 4.8 | 10.3 | 9.7 | 9.6 | 10.0 | 10.8 | 10.2 | 13.4 | 11.6 | 12.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.