Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Первый акционерный коммерческий дорожно-транспортный банк (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 260 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПЕРВЫЙ ДОРТРАНСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 64 209 | (4.91%) | 67 486 | (4.77%) |
Корреспондентские счета | 44 570 | (3.41%) | 47 437 | (3.35%) |
Другие счета | 1 517 | (0.12%) | 1 516 | (0.11%) |
Депозиты в Банке России | 1 115 000 | (85.34%) | 1 166 000 | (82.33%) |
Кредиты банкам | 2 096 | (0.16%) | 2 096 | (0.15%) |
Ценные бумаги | 79 183 | (6.06%) | 131 679 | (9.30%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 306 575 | (100.00%) | 1 416 214 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.31 до 1.42 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 10 537 | (1.49%) | 10 245 | (1.32%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 45 | (0.01%) | 51 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 462 695 | (65.50%) | 561 446 | (72.21%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 233 138 | (33.01%) | 205 826 | (26.47%) |
Текущие обязательства | 706 370 | (100.00%) | 777 517 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.71 до 0.78 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 182.15%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 112.4 | 120.9 | 110.9 | 110.1 | 118.6 | 129.9 | 107.1 | 119.4 | 121.2 | 111.9 | 113.0 | 112.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 133.6 | 137.1 | 138.2 | 176.9 | 181.1 | 160.9 | 165.5 | 186.8 | 185.0 | 178.9 | 214.7 | 182.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Первый Дортрансбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 41.86% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 77.17% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 096 | (0.21%) | 2 096 | (0.20%) |
Ценные бумаги | 79 183 | (7.98%) | 131 679 | (12.27%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 79 907 | (8.05%) | 132 478 | (12.35%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 911 377 | (91.81%) | 939 166 | (87.53%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 873 722 | (88.02%) | 926 757 | (86.38%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 40 175 | (4.05%) | 37 996 | (3.54%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 44 194 | (4.45%) | 44 080 | (4.11%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -173 882 | (-17.52%) | -216 713 | (-20.20%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 992 656 | (100.00%) | 1 072 941 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.1% c 0.99 до 1.07 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 10 537 | (0.55%) | 10 245 | (0.48%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 45 | (0.00%) | 51 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 674 000 | (34.87%) | 892 316 | (41.90%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 211 305 | (10.93%) | 330 870 | (15.54%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 857 729 | (44.38%) | 850 467 | (39.94%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 233 138 | (12.06%) | 205 826 | (9.67%) |
Обязательства | 1 932 777 | (100.00%) | 2 129 415 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 10.2% c 1.93 до 2.13 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Первый Дортрансбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 34 024 | (7.18%) | 34 024 | (7.85%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 49 150 | (10.37%) | 50 964 | (11.76%) |
Резервный фонд | 6 129 | (1.29%) | 6 129 | (1.41%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 352 974 | (74.48%) | 357 641 | (82.49%) |
Чистая прибыль текущего года | 41 436 | (8.74%) | -5 420 | (-1.25%) |
Балансовый капитал | 473 916 | (100.00%) | 433 541 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 8.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 346 815 | (82.86%) | 346 605 | (82.33%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 71 745 | (17.14%) | 74 411 | (17.67%) |
Капитал (по ф.123) | 418 560 | (100.00%) | 421 016 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.42 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 31.2 | 31.0 | 30.1 | 32.7 | 31.9 | 32.6 | 31.3 | 32.7 | 33.9 | 32.4 | 33.0 | 32.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 25.6 | 25.4 | 24.6 | 27.9 | 27.0 | 27.6 | 26.4 | 27.4 | 29.3 | 27.9 | 28.3 | 27.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.41 | 0.41 | 0.41 | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.42 | 0.42 | 0.42 | 0.42 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.0 | 1.4 | 1.3 | 3.6 | 4.2 | 4.1 | 3.8 | 3.8 | 4.1 | 3.8 | 3.9 | 3.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 26.4 | 25.8 | 25.2 | 17.3 | 17.0 | 16.1 | 16.5 | 15.6 | 16.0 | 16.1 | 19.8 | 18.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.