Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "ОТП Банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 28 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ОТП БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ОТП БАНК - дочерний иностранный банк.
ОТП БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A+(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 8 170 523 | (4.18%) | 4 143 328 | (1.74%) |
Корреспондентские счета | 16 841 742 | (8.62%) | 19 774 331 | (8.29%) |
Другие счета | 1 019 906 | (0.52%) | 1 260 431 | (0.53%) |
Депозиты в Банке России | 160 800 000 | (82.27%) | 205 000 000 | (85.95%) |
Кредиты банкам | 2 913 620 | (1.49%) | 2 862 180 | (1.20%) |
Ценные бумаги | 5 717 845 | (2.93%) | 5 476 087 | (2.30%) |
Потенциально ликвидные активы | 195 462 283 | (100.00%) | 238 515 763 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 195.46 до 238.52 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 13 142 615 | (8.82%) | 6 021 057 | (4.25%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 083 594 | (0.73%) | 1 850 065 | (1.30%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 90 856 090 | (60.94%) | 87 516 783 | (61.73%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 45 094 483 | (30.25%) | 48 232 310 | (34.02%) |
Текущие обязательства | 149 093 188 | (100.00%) | 141 770 150 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 149.09 до 141.77 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 168.24%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (68.16%) и Н3 (120.19%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 60.5 | 62.2 | 67.1 | 71.3 | 85.0 | 51.4 | 79.6 | 53.2 | 53.6 | 45.7 | 92.9 | 68.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 114.4 | 105.0 | 111.7 | 132.4 | 134.8 | 132.9 | 128.9 | 124.9 | 118.1 | 122.7 | 126.6 | 120.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 28.6 | 33.3 | 47.4 | 115.2 | 129.4 | 130.0 | 131.2 | 133.3 | 131.1 | 136.6 | 145.9 | 168.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 22.3 | 22.8 | 21.7 | 23.3 | 23.9 | 24.8 | 26.8 | 32.4 | 35.4 | 32.6 | 32.2 | 31.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «ОТП Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 35.09% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 83.77% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 913 620 | (2.21%) | 2 862 180 | (2.01%) |
Ценные бумаги | 5 717 845 | (4.34%) | 5 476 087 | (3.84%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 798 999 | (4.40%) | 5 483 522 | (3.85%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 2 071 | (0.00%) | 812 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 711 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 122 638 805 | (93.06%) | 133 200 817 | (93.52%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 12 157 048 | (9.22%) | 11 388 526 | (8.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 119 944 227 | (91.02%) | 132 473 243 | (93.01%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 15 635 107 | (11.86%) | 16 070 397 | (11.28%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -25 097 577 | (-19.04%) | -26 731 349 | (-18.77%) |
Производные финансовые инструменты | 513 725 | (0.39%) | 888 281 | (0.62%) |
Активы, приносящие прямой доход | 131 784 706 | (100.00%) | 142 427 365 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.1% c 131.78 до 142.43 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 13 142 615 | (4.16%) | 6 021 057 | (1.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 083 594 | (0.34%) | 1 850 065 | (0.51%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 500 000 | (1.43%) | 1 000 000 | (0.28%) |
Средства корпоративных клиентов | 187 179 831 | (59.30%) | 239 000 103 | (65.88%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 96 323 741 | (30.52%) | 151 483 320 | (41.76%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 39 185 465 | (12.42%) | 38 922 974 | (10.73%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 45 094 483 | (14.29%) | 48 232 310 | (13.30%) |
Обязательства | 315 624 034 | (100.00%) | 362 780 544 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 14.9% c 315.62 до 362.78 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «ОТП Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 797 888 | (7.09%) | 2 797 888 | (6.49%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 584 250 | (6.55%) | 2 642 693 | (6.13%) |
Резервный фонд | 708 566 | (1.79%) | 708 566 | (1.64%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 20 195 895 | (51.15%) | 41 570 128 | (96.37%) |
Чистая прибыль текущего года | 17 981 741 | (45.54%) | 2 984 832 | (6.92%) |
Балансовый капитал | 39 483 561 | (100.00%) | 43 136 800 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 9.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 30 573 876 | (71.77%) | 33 531 150 | (73.24%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 12 023 751 | (28.23%) | 12 251 108 | (26.76%) |
Капитал (по ф.123) | 42 597 627 | (100.00%) | 45 782 258 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 45.78 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.6 | 11.7 | 11.7 | 23.1 | 24.1 | 24.6 | 25.4 | 24.5 | 19.7 | 20.0 | 18.2 | 18.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.2 | 9.8 | 9.5 | 17.8 | 17.8 | 17.7 | 21.6 | 19.8 | 14.1 | 16.4 | 13.9 | 13.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.2 | 9.8 | 9.5 | 17.8 | 17.8 | 17.7 | 21.6 | 19.8 | 14.1 | 16.4 | 13.9 | 13.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 31.50 | 32.88 | 33.93 | 43.28 | 45.06 | 46.18 | 49.17 | 51.26 | 42.60 | 44.70 | 44.22 | 45.78 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Таким образом, налицо ухудшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 10.3 | 9.8 | 8.9 | 12.1 | 12.0 | 11.8 | 11.1 | 10.8 | 10.4 | 10.3 | 9.8 | 9.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.0 | 7.3 | 6.6 | 19.0 | 19.0 | 18.4 | 17.5 | 17.0 | 16.7 | 16.7 | 16.6 | 16.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.