Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Национальный Резервный Банк" (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 64 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка НРБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
НРБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 93 493 | (0.34%) | 141 732 | (0.17%) |
Корреспондентские счета | 7 399 622 | (26.84%) | 36 434 534 | (43.73%) |
Другие счета | 352 843 | (1.28%) | 835 665 | (1.00%) |
Депозиты в Банке России | 2 200 000 | (7.98%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 5 331 637 | (19.34%) | 31 180 816 | (37.42%) |
Ценные бумаги | 12 611 223 | (45.74%) | 15 156 817 | (18.19%) |
Потенциально ликвидные активы | 27 571 880 | (100.00%) | 83 324 912 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 27.57 до 83.32 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 11 844 866 | (52.91%) | 29 871 535 | (66.97%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 918 | (0.07%) | 2 235 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 6 218 841 | (27.78%) | 10 091 078 | (22.62%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 323 268 | (19.31%) | 4 643 382 | (10.41%) |
Текущие обязательства | 22 386 975 | (100.00%) | 44 605 995 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 22.39 до 44.61 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 186.80%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (121.81%) и Н3 (140.53%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 293.4 | 126.7 | 507.6 | 117.8 | 103.4 | 87.7 | 83.9 | 97.2 | 94.9 | 76.6 | 427.0 | 121.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 153.2 | 130.1 | 168.2 | 141.2 | 124.6 | 219.5 | 209.3 | 140.7 | 187.0 | 122.6 | 145.4 | 140.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 263.9 | 349.6 | 700.6 | 145.3 | 113.9 | 110.4 | 125.0 | 115.4 | 123.2 | 127.2 | 220.2 | 186.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 18.7 | 18.0 | 17.4 | 14.2 | 11.4 | 10.7 | 8.3 | 5.7 | 5.6 | 5.2 | 5.3 | 38.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «НРБанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 57.86% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.21% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 331 637 | (12.36%) | 31 180 816 | (51.86%) |
Ценные бумаги | 12 611 223 | (29.24%) | 15 156 817 | (25.21%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 12 233 147 | (28.37%) | 14 808 124 | (24.63%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 390 502 | (3.22%) | 1 388 847 | (2.31%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 2 787 051 | (6.46%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 677 454 | (6.21%) | 5 711 073 | (9.50%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 687 472 | (6.23%) | 5 775 579 | (9.61%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 78 807 | (0.18%) | 74 177 | (0.12%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 238 327 | (0.55%) | 222 766 | (0.37%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -327 152 | (-0.76%) | -361 449 | (-0.60%) |
Производные финансовые инструменты | 19 716 086 | (45.72%) | 8 078 465 | (13.44%) |
Активы, приносящие прямой доход | 43 123 451 | (100.00%) | 60 127 171 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 39.4% c 43.12 до 60.13 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 11 844 866 | (27.04%) | 29 871 535 | (33.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 918 | (0.04%) | 2 235 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 109 239 | (23.07%) | 29 777 828 | (33.14%) |
Средства корпоративных клиентов | 6 262 638 | (14.29%) | 37 652 104 | (41.90%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 43 797 | (0.10%) | 27 561 026 | (30.67%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 584 165 | (1.33%) | 2 598 653 | (2.89%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 323 268 | (9.87%) | 4 643 382 | (5.17%) |
Обязательства | 43 811 408 | (100.00%) | 89 854 083 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 105.1% c 43.81 до 89.85 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «НРБанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 695 846 | (15.54%) | 1 695 846 | (12.05%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 332 654 | (12.21%) | 2 334 032 | (16.59%) |
Резервный фонд | 476 249 | (4.36%) | 476 249 | (3.38%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 541 328 | (50.78%) | 8 958 992 | (63.67%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 093 888 | (28.35%) | 1 802 298 | (12.81%) |
Балансовый капитал | 10 911 510 | (100.00%) | 14 071 170 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 29.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 340 270 | (67.57%) | 6 214 996 | (54.60%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 043 192 | (32.43%) | 5 167 287 | (45.40%) |
Капитал (по ф.123) | 9 383 462 | (100.00%) | 11 382 283 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.38 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 40.7 | 33.0 | 30.1 | 34.6 | 33.6 | 24.1 | 28.7 | 34.8 | 37.9 | 30.1 | 25.4 | 26.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 39.6 | 32.1 | 30.1 | 33.1 | 31.6 | 21.9 | 22.5 | 26.0 | 25.6 | 19.6 | 16.4 | 14.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 39.6 | 32.1 | 30.1 | 33.1 | 31.6 | 21.9 | 22.5 | 26.0 | 25.6 | 19.6 | 16.4 | 14.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.05 | 4.81 | 4.74 | 6.45 | 6.53 | 6.67 | 7.71 | 8.56 | 9.38 | 9.71 | 9.67 | 11.38 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.8 | 4.6 | 5.8 | 4.6 | 1.0 | 1.0 | 2.6 | 1.4 | 2.9 | 0.8 | 0.4 | 0.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.1 | 6.0 | 7.4 | 2.5 | 1.4 | 1.3 | 3.6 | 2.0 | 4.0 | 1.1 | 0.6 | 1.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.