Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "НБД-Банк" является средним российским банком и среди них занимает 119 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка НБД-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
НБД-БАНК - дочерний иностранный банк.
НБД-БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB+ (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | BBB+ (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 803 676 | (6.19%) | 918 877 | (6.80%) |
Корреспондентские счета | 1 184 261 | (9.12%) | 1 589 035 | (11.76%) |
Другие счета | 119 398 | (0.92%) | 105 229 | (0.78%) |
Депозиты в Банке России | 3 200 000 | (24.63%) | 2 500 000 | (18.51%) |
Кредиты банкам | 2 296 654 | (17.68%) | 2 396 523 | (17.74%) |
Ценные бумаги | 5 473 857 | (42.13%) | 6 080 964 | (45.02%) |
Потенциально ликвидные активы | 12 991 885 | (100.00%) | 13 507 237 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 12.99 до 13.51 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 37 948 | (0.52%) | 71 333 | (1.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 729 | (0.02%) | 24 929 | (0.37%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 629 975 | (77.00%) | 5 384 990 | (79.57%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 643 388 | (22.48%) | 1 311 622 | (19.38%) |
Текущие обязательства | 7 311 311 | (100.00%) | 6 767 945 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 7.31 до 6.77 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 199.58%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (40.96%) и Н3 (149.79%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 53.9 | 43.7 | 41.4 | 42.9 | 33.3 | 30.1 | 38.7 | 31.0 | 102.8 | 43.1 | 33.6 | 41.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 130.2 | 143.8 | 163.1 | 135.2 | 151.8 | 128.5 | 110.7 | 129.7 | 130.6 | 110.6 | 132.7 | 149.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 170.3 | 180.4 | 183.2 | 220.1 | 213.2 | 191.3 | 190.2 | 193.6 | 177.7 | 191.6 | 203.7 | 199.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 91.3 | 92.7 | 91.8 | 85.0 | 84.8 | 88.5 | 90.2 | 86.4 | 84.5 | 86.7 | 84.9 | 81.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «НБД-Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 79.87% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 73.12% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 296 654 | (8.56%) | 2 396 523 | (8.68%) |
Ценные бумаги | 5 473 857 | (20.41%) | 6 080 964 | (22.02%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 800 599 | (21.63%) | 6 377 142 | (23.09%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 85 979 | (0.32%) | 83 418 | (0.30%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 19 045 291 | (71.02%) | 19 136 234 | (69.30%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 18 918 453 | (70.55%) | 18 816 160 | (68.14%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 202 602 | (0.76%) | 204 157 | (0.74%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 138 953 | (0.52%) | 114 990 | (0.42%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 170 413 | (-4.36%) | -1 095 789 | (-3.97%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 26 815 802 | (100.00%) | 27 613 721 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.0% c 26.82 до 27.61 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 807 698 | (3.03%) | 717 408 | (2.68%) |
Средства кредитных организаций | 37 948 | (0.14%) | 71 333 | (0.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 729 | (0.01%) | 24 929 | (0.09%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 6 675 462 | (25.04%) | 6 553 050 | (24.46%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 045 487 | (3.92%) | 1 168 060 | (4.36%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 16 174 757 | (60.68%) | 16 522 551 | (61.67%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 643 388 | (6.17%) | 1 311 622 | (4.90%) |
Обязательства | 26 655 141 | (100.00%) | 26 792 125 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.5% c 26.66 до 26.79 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «НБД-Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 101 600 | (1.37%) | 101 600 | (1.31%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 598 442 | (8.07%) | 599 354 | (7.70%) |
Резервный фонд | 15 263 | (0.21%) | 15 263 | (0.20%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 243 901 | (84.18%) | 7 341 458 | (94.37%) |
Чистая прибыль текущего года | 973 810 | (13.13%) | 203 364 | (2.61%) |
Балансовый капитал | 7 417 437 | (100.00%) | 7 779 079 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 846 594 | (80.87%) | 5 849 163 | (77.78%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 382 650 | (19.13%) | 1 671 084 | (22.22%) |
Капитал (по ф.123) | 7 229 244 | (100.00%) | 7 520 247 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.52 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.3 | 19.5 | 19.8 | 19.4 | 19.2 | 18.8 | 18.1 | 18.5 | 18.5 | 17.6 | 17.6 | 18.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 16.2 | 15.9 | 16.1 | 17.3 | 17.0 | 16.3 | 15.3 | 15.3 | 15.1 | 14.4 | 14.2 | 14.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.2 | 15.9 | 16.1 | 17.3 | 17.0 | 16.3 | 15.3 | 15.3 | 15.1 | 14.4 | 14.2 | 14.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.85 | 5.76 | 5.76 | 6.90 | 6.98 | 7.10 | 7.01 | 7.17 | 7.23 | 7.25 | 7.33 | 7.52 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.8 | 0.9 | 0.8 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.4 | 0.5 | 0.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.6 | 9.8 | 10.3 | 6.1 | 6.1 | 5.6 | 5.2 | 5.2 | 5.2 | 5.0 | 4.9 | 4.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.