Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "МТИ Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 224 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка МТИ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB- (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- НРА: Национальный увеличился (был B+|ru|);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 310 777 | (13.40%) | 255 637 | (9.74%) |
Корреспондентские счета | 197 951 | (8.53%) | 243 060 | (9.26%) |
Другие счета | 56 068 | (2.42%) | 30 463 | (1.16%) |
Депозиты в Банке России | 1 155 000 | (49.79%) | 395 000 | (15.05%) |
Кредиты банкам | 600 000 | (25.86%) | 1 700 000 | (64.78%) |
Ценные бумаги | 11 902 | (0.51%) | 11 690 | (0.45%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 319 796 | (100.00%) | 2 624 160 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.32 до 2.62 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 449 688 | (13.88%) | 446 679 | (13.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 443 003 | (13.68%) | 432 895 | (12.60%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 685 872 | (52.05%) | 1 859 623 | (54.13%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 103 238 | (34.06%) | 1 128 943 | (32.86%) |
Текущие обязательства | 3 238 798 | (100.00%) | 3 435 245 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.24 до 3.44 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 76.39%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 103.4 | 103.2 | 97.3 | 98.2 | 93.6 | 91.5 | 87.2 | 68.4 | 61.2 | 78.6 | 77.1 | 87.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 61.6 | 63.4 | 63.8 | 108.5 | 104.1 | 93.0 | 71.5 | 79.5 | 71.6 | 74.9 | 71.6 | 76.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «МТИ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 74.36% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 65.77% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 600 000 | (20.78%) | 1 700 000 | (40.00%) |
Ценные бумаги | 11 902 | (0.41%) | 11 690 | (0.28%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 14 895 | (0.52%) | 14 850 | (0.35%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 275 445 | (78.81%) | 2 537 978 | (59.72%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 469 900 | (85.54%) | 2 442 857 | (57.48%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 58 446 | (2.02%) | 378 717 | (8.91%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 51 404 | (1.78%) | 52 546 | (1.24%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -304 305 | (-10.54%) | -336 142 | (-7.91%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 887 347 | (100.00%) | 4 249 668 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 47.2% c 2.89 до 4.25 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 449 688 | (11.46%) | 446 679 | (11.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 443 003 | (11.29%) | 432 895 | (10.66%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 693 308 | (43.15%) | 1 865 623 | (45.94%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 436 | (0.19%) | 6 000 | (0.15%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 392 700 | (10.01%) | 317 920 | (7.83%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 103 238 | (28.12%) | 1 128 943 | (27.80%) |
Обязательства | 3 923 874 | (100.00%) | 4 060 679 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.5% c 3.92 до 4.06 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «МТИ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 525 361 | (35.46%) | 525 361 | (31.75%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 59 049 | (3.99%) | 59 049 | (3.57%) |
Резервный фонд | 36 427 | (2.46%) | 36 427 | (2.20%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 465 010 | (31.39%) | 1 017 087 | (61.47%) |
Чистая прибыль текущего года | 474 415 | (32.02%) | 95 541 | (5.77%) |
Балансовый капитал | 1 481 458 | (100.00%) | 1 654 661 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 11.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 102 207 | (75.29%) | 1 102 608 | (66.80%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 361 794 | (24.71%) | 548 074 | (33.20%) |
Капитал (по ф.123) | 1 464 001 | (100.00%) | 1 650 682 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.65 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.1 | 28.5 | 28.5 | 34.5 | 32.7 | 34.8 | 30.7 | 31.8 | 28.5 | 29.9 | 28.3 | 29.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.7 | 22.6 | 22.0 | 28.1 | 26.1 | 26.3 | 22.8 | 23.0 | 21.4 | 21.9 | 20.3 | 19.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.65 | 0.69 | 0.71 | 1.35 | 1.38 | 1.46 | 1.48 | 1.53 | 1.46 | 1.50 | 1.54 | 1.65 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.8 | 6.5 | 5.8 | 1.4 | 1.2 | 2.0 | 2.2 | 1.9 | 1.6 | 1.6 | 1.8 | 1.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 15.6 | 17.9 | 17.0 | 5.7 | 5.2 | 9.6 | 11.4 | 10.2 | 9.6 | 8.0 | 10.2 | 7.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.