Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства" является крупным российским банком и среди них занимает 52 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка МСП БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МСП БАНК - банк с государственным участием.
МСП БАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB (Достаточная кредитоспособность, второй уровень) | |||
АКРА | BBB(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 1 895 579 | (6.73%) | 1 868 549 | (8.55%) |
Другие счета | 285 244 | (1.01%) | 271 802 | (1.24%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 8 810 091 | (31.30%) | 2 400 000 | (10.99%) |
Ценные бумаги | 17 460 510 | (62.02%) | 17 606 449 | (80.59%) |
Потенциально ликвидные активы | 28 151 544 | (100.00%) | 21 846 920 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 28.15 до 21.85 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 35 106 780 | (85.18%) | 31 675 618 | (87.79%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 089 831 | (2.64%) | 1 493 918 | (4.14%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 640 488 | (13.69%) | 4 192 600 | (11.62%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 467 026 | (1.13%) | 214 157 | (0.59%) |
Текущие обязательства | 41 214 294 | (100.00%) | 36 082 375 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 41.21 до 36.08 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 60.55%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (84.11%) и Н3 (96.11%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 177.9 | 54.2 | 157.2 | 69.1 | 50.0 | 49.4 | 91.2 | 75.9 | 128.1 | 109.6 | 89.2 | 84.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 60.5 | 84.7 | 61.9 | 161.5 | 145.4 | 136.5 | 165.7 | 172.0 | 125.1 | 121.6 | 82.9 | 96.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 36.3 | 37.4 | 38.2 | 69.8 | 70.8 | 72.6 | 70.2 | 69.9 | 68.3 | 63.4 | 63.2 | 60.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 73.6 | 75.7 | 73.2 | 42.2 | 41.2 | 41.1 | 39.2 | 39.3 | 39.2 | 38.7 | 38.9 | 36.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «МСП Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.75% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 60.16% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 8 810 091 | (10.40%) | 2 400 000 | (2.84%) |
Ценные бумаги | 17 460 510 | (20.62%) | 17 606 449 | (20.83%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 20 478 271 | (24.18%) | 20 542 560 | (24.30%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 300 000 | (0.35%) | 300 000 | (0.35%) |
Участие в уставных капиталах | 2 499 559 | (2.95%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 55 927 783 | (66.03%) | 64 522 023 | (76.33%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 54 821 592 | (64.73%) | 62 663 530 | (74.13%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 108 014 | (0.13%) | 78 813 | (0.09%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 21 451 643 | (25.33%) | 22 750 799 | (26.91%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -20 512 627 | (-24.22%) | -21 024 524 | (-24.87%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 84 697 943 | (100.00%) | 84 528 472 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.2% c 84.70 до 84.53 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 10 638 365 | (15.19%) | 16 547 432 | (22.68%) |
Средства кредитных организаций | 35 106 780 | (50.14%) | 31 675 618 | (43.42%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 089 831 | (1.56%) | 1 493 918 | (2.05%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 34 000 800 | (48.56%) | 30 180 000 | (41.37%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 869 924 | (12.67%) | 8 506 392 | (11.66%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 229 436 | (4.61%) | 4 313 792 | (5.91%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 467 026 | (0.67%) | 214 157 | (0.29%) |
Обязательства | 70 013 614 | (100.00%) | 72 948 609 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.2% c 70.01 до 72.95 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «МСП Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 20 819 968 | (96.34%) | 20 819 968 | (93.37%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 202 972 | (0.94%) | 84 715 | (0.38%) |
Резервный фонд | 225 463 | (1.04%) | 225 463 | (1.01%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 0 | (0.00%) | 1 240 794 | (5.56%) |
Чистая прибыль текущего года | 672 513 | (3.11%) | 119 157 | (0.53%) |
Балансовый капитал | 21 610 484 | (100.00%) | 22 297 977 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 18 383 704 | (80.98%) | 18 413 937 | (80.38%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 317 849 | (19.02%) | 4 495 720 | (19.62%) |
Капитал (по ф.123) | 22 701 553 | (100.00%) | 22 909 657 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 22.91 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.8 | 18.9 | 19.3 | 31.3 | 32.4 | 31.1 | 31.3 | 30.0 | 28.6 | 28.8 | 26.4 | 26.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.9 | 10.8 | 11.1 | 24.6 | 25.6 | 25.0 | 25.0 | 23.8 | 23.2 | 23.4 | 21.3 | 21.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.9 | 10.8 | 11.1 | 24.6 | 25.6 | 25.0 | 25.0 | 23.8 | 23.2 | 23.4 | 21.3 | 21.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 18.78 | 18.46 | 18.31 | 24.26 | 24.70 | 24.27 | 23.56 | 23.31 | 22.70 | 23.07 | 22.70 | 22.91 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 21.5 | 25.2 | 25.8 | 26.6 | 26.3 | 25.0 | 27.3 | 26.7 | 25.4 | 27.8 | 25.6 | 26.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 22.7 | 17.0 | 17.4 | 26.2 | 26.2 | 25.1 | 27.4 | 25.6 | 24.3 | 26.2 | 25.1 | 24.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.