Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является крупным российским банком и среди них занимает 44 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 036 155 | (2.32%) | 1 512 156 | (1.53%) |
Корреспондентские счета | 3 487 212 | (3.98%) | 6 969 801 | (7.06%) |
Другие счета | 515 231 | (0.59%) | 520 066 | (0.53%) |
Депозиты в Банке России | 4 060 000 | (4.64%) | 10 000 000 | (10.13%) |
Кредиты банкам | 14 254 608 | (16.28%) | 31 961 468 | (32.37%) |
Ценные бумаги | 63 224 132 | (72.19%) | 47 768 896 | (48.38%) |
Потенциально ликвидные активы | 87 577 338 | (100.00%) | 98 732 387 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 87.58 до 98.73 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 10 181 190 | (15.48%) | 7 128 328 | (10.64%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 103 052 | (0.16%) | 570 651 | (0.85%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 32 161 759 | (48.90%) | 32 987 334 | (49.24%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 23 429 048 | (35.62%) | 26 872 479 | (40.12%) |
Текущие обязательства | 65 771 997 | (100.00%) | 66 988 141 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 65.77 до 66.99 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 147.39%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (98.47%) и Н3 (194.64%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 155.7 | 149.8 | 153.7 | 99.4 | 115.7 | 92.6 | 100.4 | 122.6 | 143.4 | 142.7 | 117.3 | 98.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 111.0 | 128.0 | 112.9 | 111.2 | 137.5 | 130.0 | 107.3 | 131.8 | 129.4 | 112.8 | 163.4 | 194.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 157.2 | 149.3 | 128.0 | 152.9 | 148.5 | 132.0 | 120.8 | 125.1 | 133.2 | 127.5 | 146.3 | 147.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 40.7 | 41.0 | 41.1 | 42.6 | 44.4 | 46.4 | 45.9 | 45.0 | 41.1 | 41.1 | 40.5 | 39.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО АКБ «Металлинвестбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 80.02% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.73% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 14 254 608 | (8.10%) | 31 961 468 | (18.31%) |
Ценные бумаги | 63 224 132 | (35.94%) | 47 768 896 | (27.36%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 66 144 205 | (37.60%) | 50 008 962 | (28.64%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 13 584 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 98 360 026 | (55.91%) | 94 649 723 | (54.21%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 70 906 897 | (40.31%) | 64 563 318 | (36.98%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 30 847 164 | (17.53%) | 33 393 378 | (19.13%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 418 435 | (3.08%) | 5 794 012 | (3.32%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -8 812 470 | (-5.01%) | -9 100 985 | (-5.21%) |
Производные финансовые инструменты | 71 128 | (0.04%) | 214 582 | (0.12%) |
Активы, приносящие прямой доход | 175 923 478 | (100.00%) | 174 594 669 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.8% c 175.92 до 174.59 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 015 296 | (1.08%) | 2 191 304 | (1.15%) |
Средства кредитных организаций | 10 181 190 | (5.47%) | 7 128 328 | (3.74%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 103 052 | (0.06%) | 570 651 | (0.30%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 001 183 | (5.37%) | 6 203 165 | (3.25%) |
Средства корпоративных клиентов | 57 894 583 | (31.11%) | 54 196 212 | (28.41%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 25 732 824 | (13.83%) | 21 208 878 | (11.12%) |
Государственные средства | 5 000 000 | (2.69%) | 10 000 000 | (5.24%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 62 553 163 | (33.62%) | 65 533 474 | (34.35%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 23 429 048 | (12.59%) | 26 872 479 | (14.09%) |
Обязательства | 186 079 957 | (100.00%) | 190 770 594 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.5% c 186.08 до 190.77 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО АКБ «Металлинвестбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 140 000 | (4.66%) | 1 140 000 | (4.16%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 741 124 | (11.21%) | 2 823 081 | (10.30%) |
Резервный фонд | 2 354 701 | (9.63%) | 2 354 701 | (8.59%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 918 444 | (56.91%) | 20 950 437 | (76.44%) |
Чистая прибыль текущего года | 6 114 271 | (25.00%) | 1 421 345 | (5.19%) |
Балансовый капитал | 24 456 667 | (100.00%) | 27 406 818 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 12.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 23 286 046 | (68.75%) | 23 269 307 | (64.45%) |
Добавочный капитал, итого | 5 529 740 | (16.33%) | 5 371 548 | (14.88%) |
Дополнительный капитал, итого | 5 054 418 | (14.92%) | 7 462 720 | (20.67%) |
Капитал (по ф.123) | 33 870 204 | (100.00%) | 36 103 575 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 36.10 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.4 | 15.1 | 16.5 | 14.7 | 14.1 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 13.1 | 13.2 | 13.2 | 13.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.5 | 8.3 | 8.6 | 9.0 | 8.4 | 8.0 | 7.8 | 9.1 | 9.0 | 8.9 | 8.7 | 8.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.1 | 11.7 | 12.2 | 11.4 | 10.7 | 10.3 | 10.1 | 11.3 | 11.1 | 11.0 | 10.7 | 11.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 20.88 | 21.10 | 22.23 | 31.43 | 32.67 | 33.51 | 34.00 | 34.98 | 33.87 | 34.48 | 35.44 | 36.10 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.9 | 3.8 | 3.7 | 4.1 | 3.7 | 3.8 | 4.0 | 4.2 | 4.5 | 4.7 | 4.4 | 4.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.2 | 4.7 | 4.9 | 7.3 | 7.0 | 6.9 | 7.1 | 7.2 | 7.3 | 7.7 | 7.1 | 6.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.