Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Новосибирский социальный коммерческий банк "Левобережный" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 58 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 531 840 | (4.43%) | 1 331 421 | (3.34%) |
Корреспондентские счета | 3 701 588 | (10.71%) | 4 290 597 | (10.77%) |
Другие счета | 1 106 514 | (3.20%) | 977 032 | (2.45%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 20 978 955 | (60.70%) | 26 260 941 | (65.92%) |
Ценные бумаги | 7 244 239 | (20.96%) | 6 980 154 | (17.52%) |
Потенциально ликвидные активы | 34 563 136 | (100.00%) | 39 840 145 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 34.56 до 39.84 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 364 333 | (9.54%) | 2 678 432 | (11.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 859 | (0.01%) | 902 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 9 709 119 | (39.17%) | 9 604 655 | (42.01%) |
Государственные средства на счетах | 11 705 | (0.05%) | 12 872 | (0.06%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 698 827 | (51.24%) | 10 564 832 | (46.21%) |
Текущие обязательства | 24 783 984 | (100.00%) | 22 860 791 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 24.78 до 22.86 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 174.27%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (101.00%) и Н3 (151.32%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 96.9 | 113.2 | 103.7 | 76.1 | 73.6 | 51.2 | 69.4 | 129.8 | 47.0 | 62.5 | 115.6 | 101.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 132.0 | 146.0 | 140.5 | 136.0 | 335.9 | 146.3 | 142.8 | 170.1 | 162.3 | 142.3 | 243.2 | 151.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 124.5 | 127.9 | 130.6 | 142.2 | 141.9 | 136.2 | 156.9 | 162.2 | 139.5 | 149.9 | 184.4 | 174.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 68.9 | 67.8 | 65.8 | 73.0 | 68.6 | 65.9 | 63.0 | 60.3 | 60.8 | 57.6 | 56.9 | 57.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк «Левобережный» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 91.81% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.89% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 20 978 955 | (18.48%) | 26 260 941 | (22.19%) |
Ценные бумаги | 7 244 239 | (6.38%) | 6 980 154 | (5.90%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 505 786 | (6.61%) | 7 185 323 | (6.07%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 85 288 570 | (75.14%) | 85 124 350 | (71.92%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 52 723 017 | (46.45%) | 50 960 447 | (43.05%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 35 622 260 | (31.38%) | 37 304 823 | (31.52%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 273 658 | (1.12%) | 1 331 430 | (1.12%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 686 985 | (-4.13%) | -4 764 618 | (-4.03%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 113 511 764 | (100.00%) | 118 365 445 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.3% c 113.51 до 118.37 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 407 003 | (1.32%) | 1 172 198 | (1.05%) |
Средства кредитных организаций | 2 364 333 | (2.22%) | 2 678 432 | (2.41%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 859 | (0.00%) | 902 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 214 320 | (2.08%) | 2 167 733 | (1.95%) |
Средства корпоративных клиентов | 37 137 081 | (34.83%) | 39 290 273 | (35.35%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 27 427 962 | (25.72%) | 29 685 618 | (26.71%) |
Государственные средства | 11 705 | (0.01%) | 12 872 | (0.01%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 47 474 433 | (44.52%) | 51 614 750 | (46.45%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 698 827 | (11.91%) | 10 564 832 | (9.51%) |
Обязательства | 106 636 794 | (100.00%) | 111 130 886 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.2% c 106.64 до 111.13 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк «Левобережный» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 350 250 | (2.07%) | 350 250 | (1.97%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 236 738 | (1.40%) | 279 144 | (1.57%) |
Резервный фонд | 17 513 | (0.10%) | 17 513 | (0.10%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 521 804 | (79.81%) | 17 010 698 | (95.63%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 102 700 | (18.31%) | 368 316 | (2.07%) |
Балансовый капитал | 16 941 508 | (100.00%) | 17 787 748 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 13 798 278 | (81.26%) | 13 777 859 | (76.78%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 181 480 | (18.74%) | 4 166 756 | (23.22%) |
Капитал (по ф.123) | 16 979 758 | (100.00%) | 17 944 615 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 17.94 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.0 | 13.9 | 14.5 | 15.0 | 14.4 | 14.5 | 14.5 | 14.3 | 14.2 | 14.4 | 13.9 | 14.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.5 | 11.1 | 11.5 | 13.4 | 12.7 | 12.4 | 12.1 | 11.8 | 11.5 | 11.4 | 10.8 | 11.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.5 | 11.1 | 11.5 | 13.4 | 12.7 | 12.4 | 12.1 | 11.8 | 11.5 | 11.4 | 10.8 | 11.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 12.00 | 12.29 | 12.43 | 15.98 | 15.74 | 16.11 | 16.48 | 16.68 | 16.98 | 17.34 | 17.79 | 17.94 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.9 | 1.7 | 1.9 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.1 | 1.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.0 | 5.5 | 5.8 | 4.9 | 5.0 | 5.1 | 4.2 | 4.2 | 4.2 | 4.2 | 4.0 | 4.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.