Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Коммерческий Индо Банк" Общество с ограниченной ответственностью является крупным российским банком и среди них занимает 73 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка КОММЕРЧЕСКИЙ ИНДО БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
КОММЕРЧЕСКИЙ ИНДО БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 91 933 | (0.14%) | 80 634 | (0.10%) |
Корреспондентские счета | 1 035 824 | (1.54%) | 3 947 258 | (4.84%) |
Другие счета | 138 571 | (0.21%) | 143 980 | (0.18%) |
Депозиты в Банке России | 64 774 000 | (95.99%) | 75 537 793 | (92.64%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 1 436 890 | (2.13%) | 1 826 017 | (2.24%) |
Потенциально ликвидные активы | 67 477 218 | (100.00%) | 81 535 682 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 67.48 до 81.54 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 791 067 | (1.29%) | 876 426 | (1.18%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 749 330 | (1.22%) | 870 261 | (1.17%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 440 288 | (2.35%) | 994 998 | (1.34%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 59 132 938 | (96.36%) | 72 463 345 | (97.48%) |
Текущие обязательства | 61 364 293 | (100.00%) | 74 334 769 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 61.36 до 74.33 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 109.69%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (102.20%) и Н3 (107.92%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 55.2 | 111.2 | 131.1 | 92.0 | 76.3 | 76.2 | 107.1 | 80.2 | 82.0 | 107.1 | 102.2 | 102.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 116.4 | 135.5 | 138.9 | 101.5 | 101.5 | 101.3 | 104.5 | 105.5 | 105.7 | 106.3 | 107.3 | 107.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 220.3 | 236.7 | 269.4 | 110.0 | 108.4 | 106.4 | 109.3 | 110.2 | 110.0 | 108.4 | 109.2 | 109.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 18.8 | 20.3 | 20.1 | 15.9 | 17.9 | 18.3 | 15.4 | 14.3 | 13.2 | 10.5 | 7.6 | 6.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Коммерческий Индо Банк» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 3.09% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 91.05% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 1 436 890 | (62.39%) | 1 826 017 | (71.62%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 472 018 | (63.91%) | 1 852 092 | (72.64%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 866 246 | (37.61%) | 723 622 | (28.38%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 892 669 | (38.76%) | 809 348 | (31.74%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 23 231 | (1.01%) | 16 404 | (0.64%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -49 654 | (-2.16%) | -102 130 | (-4.01%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 303 136 | (100.00%) | 2 549 639 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 10.7% c 2.30 до 2.55 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 791 067 | (1.25%) | 876 426 | (1.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 749 330 | (1.18%) | 870 261 | (1.15%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 240 672 | (5.11%) | 1 754 245 | (2.33%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 800 384 | (2.84%) | 759 247 | (1.01%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 59 132 938 | (93.29%) | 72 463 345 | (96.13%) |
Обязательства | 63 382 947 | (100.00%) | 75 378 227 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 18.9% c 63.38 до 75.38 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Коммерческий Индо Банк» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 115 267 | (21.45%) | 1 115 267 | (15.72%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 280 | (0.01%) | 6 459 | (0.09%) |
Резервный фонд | 44 305 | (0.85%) | 44 305 | (0.62%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 782 564 | (34.28%) | 5 187 804 | (73.12%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 292 628 | (44.09%) | 767 098 | (10.81%) |
Балансовый капитал | 5 199 916 | (100.00%) | 7 094 858 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 36.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 849 156 | (74.55%) | 3 843 412 | (54.38%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 314 079 | (25.45%) | 3 224 306 | (45.62%) |
Капитал (по ф.123) | 5 163 235 | (100.00%) | 7 067 718 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.07 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 77.4 | 85.9 | 87.8 | 74.1 | 75.6 | 75.7 | 121.8 | 138.5 | 147.9 | 180.1 | 120.4 | 133.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 76.4 | 84.7 | 86.4 | 58.1 | 57.4 | 54.1 | 106.0 | 111.2 | 110.3 | 122.1 | 73.5 | 72.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 76.4 | 84.7 | 86.4 | 58.1 | 57.4 | 54.1 | 106.0 | 111.2 | 110.3 | 122.1 | 73.5 | 72.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.25 | 2.25 | 2.25 | 3.72 | 3.86 | 4.09 | 4.43 | 4.79 | 5.16 | 5.68 | 6.30 | 7.07 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.0 | - | - | 0.1 | - | 0.0 | 0.0 | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 12.2 | 10.6 | 11.8 | 7.2 | 5.9 | 6.3 | 5.7 | 5.7 | 5.4 | 10.9 | 12.6 | 12.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.