Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Февраля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто группы Крупные (с 31 по 100 места) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 121 280 484 | (2.55%) | 106 692 568 | (2.21%) |
Корреспондентские счета | 934 747 369 | (19.67%) | 1 052 421 642 | (21.78%) |
Другие счета | 96 194 967 | (2.02%) | 70 158 234 | (1.45%) |
Депозиты в Банке России | 1 038 479 673 | (21.86%) | 864 143 314 | (17.88%) |
Кредиты банкам | 1 173 010 106 | (24.69%) | 1 322 178 227 | (27.36%) |
Ценные бумаги | 1 418 975 001 | (29.86%) | 1 454 740 815 | (30.10%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 751 403 016 | (100.00%) | 4 832 479 639 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 4751.40 до 4832.48 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 187 237 091 | (31.86%) | 1 220 923 977 | (33.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 163 807 053 | (4.40%) | 168 958 870 | (4.70%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 201 757 417 | (32.25%) | 1 080 563 527 | (30.03%) |
Государственные средства на счетах | 231 992 | (0.01%) | 1 105 770 | (0.03%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 173 568 211 | (31.49%) | 1 126 385 026 | (31.31%) |
Текущие обязательства | 3 726 601 764 | (100.00%) | 3 597 937 170 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 3726.60 до 3597.94 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 77.22% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.48% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 173 010 106 | (19.75%) | 1 322 178 227 | (21.29%) |
Ценные бумаги | 1 418 975 001 | (23.89%) | 1 454 740 815 | (23.42%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 454 455 019 | (24.49%) | 1 471 608 072 | (23.69%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 36 099 741 | (0.61%) | 44 936 902 | (0.72%) |
- в т.ч. векселя | 1 410 234 | (0.02%) | 1 115 775 | (0.02%) |
Участие в уставных капиталах | 64 146 903 | (1.08%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 259 780 250 | (54.89%) | 3 408 433 752 | (54.87%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 641 909 662 | (27.65%) | 1 760 120 384 | (28.34%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 762 106 762 | (29.67%) | 1 779 450 122 | (28.65%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 285 972 469 | (4.82%) | 334 205 036 | (5.38%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -436 120 387 | (-7.34%) | -473 826 340 | (-7.63%) |
Производные финансовые инструменты | 22 640 615 | (0.38%) | 26 166 810 | (0.42%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 938 552 875 | (100.00%) | 6 211 519 604 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.6% c 5938.55 до 6211.52 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 129 866 808 | (1.72%) | 180 418 139 | (2.30%) |
Средства кредитных организаций | 1 187 237 091 | (15.73%) | 1 220 923 977 | (15.54%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 163 807 053 | (2.17%) | 168 958 870 | (2.15%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 959 432 881 | (12.71%) | 980 989 520 | (12.48%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 585 694 719 | (34.27%) | 2 508 160 506 | (31.92%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 383 937 302 | (18.34%) | 1 427 596 979 | (18.17%) |
Государственные средства | 5 331 992 | (0.07%) | 13 105 770 | (0.17%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 690 081 177 | (22.40%) | 1 893 507 823 | (24.10%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 173 568 211 | (15.55%) | 1 126 385 026 | (14.33%) |
Обязательства | 7 545 805 266 | (100.00%) | 7 857 650 844 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.1% c 7545.81 до 7857.65 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 324 259 252 | (27.54%) | 339 249 663 | (28.15%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 8 862 005 | (0.75%) | 44 206 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 136 211 326 | (11.57%) | 158 297 395 | (13.13%) |
Резервный фонд | 25 779 639 | (2.19%) | 26 163 786 | (2.17%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 519 700 225 | (44.14%) | 723 123 314 | (60.00%) |
Чистая прибыль текущего года | 255 307 873 | (21.68%) | 35 611 288 | (2.95%) |
Балансовый капитал | 1 177 413 349 | (100.00%) | 1 205 194 615 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 863 246 590 | (74.13%) | 849 801 995 | (71.88%) |
Добавочный капитал, итого | 64 377 955 | (5.53%) | 61 772 297 | (5.23%) |
Дополнительный капитал, итого | 236 908 036 | (20.34%) | 270 612 394 | (22.89%) |
Капитал (по ф.123) | 1 164 532 581 | (100.00%) | 1 182 186 686 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.