Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Банк Глобус" (Акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 252 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ГЛОБУС составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 81 932 | (4.19%) | 96 892 | (4.80%) |
Корреспондентские счета | 56 747 | (2.90%) | 31 680 | (1.57%) |
Другие счета | 39 852 | (2.04%) | 34 039 | (1.68%) |
Депозиты в Банке России | 1 660 000 | (84.79%) | 1 300 000 | (64.34%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 463 000 | (22.92%) |
Ценные бумаги | 119 132 | (6.09%) | 94 845 | (4.69%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 957 663 | (100.00%) | 2 020 456 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.96 до 2.02 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 121 | (0.86%) | 9 129 | (0.97%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 121 | (0.86%) | 9 129 | (0.97%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 332 214 | (31.44%) | 479 601 | (50.82%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 715 243 | (67.69%) | 454 991 | (48.21%) |
Текущие обязательства | 1 056 578 | (100.00%) | 943 721 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.06 до 0.94 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 214.09%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 111.6 | 149.4 | 129.9 | 146.4 | 177.7 | 156.0 | 151.7 | 147.4 | 139.0 | 151.1 | 173.1 | 182.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 98.3 | 133.9 | 148.5 | 199.1 | 224.3 | 287.8 | 281.5 | 213.8 | 185.3 | 250.8 | 273.6 | 214.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк Глобус (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 46.87% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 67.10% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 463 000 | (30.31%) |
Ценные бумаги | 119 132 | (9.15%) | 94 845 | (6.21%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 123 526 | (9.48%) | 98 557 | (6.45%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 183 472 | (90.85%) | 969 783 | (63.48%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 155 822 | (88.73%) | 967 938 | (63.36%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 96 847 | (7.43%) | 70 520 | (4.62%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 11 220 | (0.86%) | 5 870 | (0.38%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -80 417 | (-6.17%) | -74 545 | (-4.88%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 302 604 | (100.00%) | 1 527 628 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 17.3% c 1.30 до 1.53 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 9 121 | (0.32%) | 9 129 | (0.35%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 121 | (0.32%) | 9 129 | (0.35%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 650 576 | (22.93%) | 750 556 | (28.56%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 318 362 | (11.22%) | 270 955 | (10.31%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 026 245 | (36.17%) | 956 050 | (36.38%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 715 243 | (25.21%) | 454 991 | (17.31%) |
Обязательства | 2 837 180 | (100.00%) | 2 627 906 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 7.4% c 2.84 до 2.63 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк Глобус (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 450 000 | (74.73%) | 450 000 | (71.23%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 29 296 | (4.87%) | 29 296 | (4.64%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 55 155 | (9.16%) | 143 937 | (22.78%) |
Чистая прибыль текущего года | 67 727 | (11.25%) | 8 489 | (1.34%) |
Балансовый капитал | 602 178 | (100.00%) | 631 722 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 481 583 | (63.37%) | 480 109 | (63.02%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 278 421 | (36.63%) | 281 780 | (36.98%) |
Капитал (по ф.123) | 760 004 | (100.00%) | 761 889 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.76 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.3 | 27.6 | 27.7 | 36.4 | 35.2 | 34.2 | 38.3 | 37.8 | 35.4 | 34.1 | 43.7 | 45.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.1 | 19.1 | 19.3 | 24.0 | 23.0 | 22.4 | 24.6 | 24.0 | 22.4 | 21.7 | 27.6 | 28.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.59 | 0.60 | 0.59 | 0.73 | 0.73 | 0.73 | 0.75 | 0.76 | 0.76 | 0.76 | 0.76 | 0.76 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.8 | 2.5 | 2.6 | 2.5 | 2.6 | 2.7 | 2.1 | 2.0 | 0.9 | 0.6 | 0.4 | 0.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.5 | 3.5 | 3.5 | 4.0 | 5.3 | 6.2 | 5.5 | 6.6 | 6.4 | 4.9 | 5.7 | 4.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.