Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Эс-Би-Ай Банк Общество с ограниченной ответственностью является средним российским банком и среди них занимает 112 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭС-БИ-АЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ЭС-БИ-АЙ БАНК - дочерний иностранный банк.
ЭС-БИ-АЙ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 71 143 | (0.28%) | 53 287 | (0.18%) |
Корреспондентские счета | 11 737 404 | (46.32%) | 10 077 845 | (34.74%) |
Другие счета | 231 880 | (0.91%) | 125 262 | (0.43%) |
Депозиты в Банке России | 6 000 000 | (23.68%) | 3 000 000 | (10.34%) |
Кредиты банкам | 6 746 431 | (26.62%) | 15 173 134 | (52.30%) |
Ценные бумаги | 555 436 | (2.19%) | 581 232 | (2.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 25 342 294 | (100.00%) | 29 010 760 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 25.34 до 29.01 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 626 496 | (21.66%) | 1 063 132 | (9.48%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 890 | (0.01%) | 584 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 913 888 | (38.80%) | 1 958 763 | (17.46%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 970 415 | (39.55%) | 8 197 048 | (73.06%) |
Текущие обязательства | 7 510 799 | (100.00%) | 11 218 943 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 7.51 до 11.22 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 258.59%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (195.42%) и Н3 (166.27%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 148.3 | 118.3 | 135.8 | 112.1 | 265.5 | 269.7 | 333.3 | 284.1 | 299.8 | 214.3 | 114.4 | 195.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 119.8 | 124.2 | 153.8 | 140.7 | 237.3 | 231.8 | 233.8 | 244.3 | 208.1 | 173.7 | 119.9 | 166.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 33.9 | 53.3 | 50.5 | 129.1 | 332.0 | 317.0 | 323.9 | 330.4 | 337.4 | 248.7 | 258.8 | 258.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 23.1 | 24.8 | 23.7 | 10.0 | 9.3 | 8.7 | 7.2 | 6.8 | 6.2 | 5.6 | 4.0 | 3.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Эс-Би-Ай Банк ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 50.92% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 72.18% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 6 746 431 | (75.51%) | 15 173 134 | (90.75%) |
Ценные бумаги | 555 436 | (6.22%) | 581 232 | (3.48%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 606 755 | (6.79%) | 615 999 | (3.68%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 632 879 | (18.28%) | 965 574 | (5.77%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 039 687 | (34.02%) | 2 285 789 | (13.67%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 464 546 | (5.20%) | 394 481 | (2.36%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 652 569 | (29.69%) | 2 740 300 | (16.39%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 523 923 | (-50.63%) | -4 454 996 | (-26.64%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 8 934 746 | (100.00%) | 16 719 940 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 87.1% c 8.93 до 16.72 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 626 496 | (6.90%) | 1 063 132 | (4.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 890 | (0.00%) | 584 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 500 000 | (6.36%) | 1 000 000 | (3.81%) |
Средства корпоративных клиентов | 15 571 362 | (66.05%) | 13 976 287 | (53.24%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 12 657 474 | (53.69%) | 12 017 524 | (45.78%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 791 351 | (3.36%) | 467 145 | (1.78%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 970 415 | (12.60%) | 8 197 048 | (31.23%) |
Обязательства | 23 574 564 | (100.00%) | 26 249 475 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 11.3% c 23.57 до 26.25 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Эс-Би-Ай Банк ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 924 179 | (30.06%) | 1 924 179 | (29.20%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 9 747 299 | (152.27%) | 9 747 554 | (147.94%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -5 236 919 | (-81.81%) | -5 202 749 | (-78.97%) |
Чистая прибыль текущего года | 17 671 | (0.28%) | 154 164 | (2.34%) |
Балансовый капитал | 6 401 266 | (100.00%) | 6 588 672 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 110 981 | (88.43%) | 5 128 881 | (81.85%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 668 451 | (11.57%) | 1 137 203 | (18.15%) |
Капитал (по ф.123) | 5 779 432 | (100.00%) | 6 266 084 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.27 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 19.0 | 18.4 | 20.0 | 34.1 | 35.5 | 33.5 | 36.0 | 41.4 | 46.5 | 48.4 | 53.1 | 63.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 19.0 | 18.4 | 19.5 | 31.9 | 32.8 | 30.6 | 32.5 | 37.0 | 41.1 | 42.2 | 44.9 | 51.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 19.0 | 18.4 | 19.5 | 31.9 | 32.8 | 30.6 | 32.5 | 37.0 | 41.1 | 42.2 | 44.9 | 51.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.48 | 6.11 | 6.25 | 5.44 | 5.52 | 5.58 | 5.66 | 5.72 | 5.78 | 5.87 | 6.06 | 6.27 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.7 | 5.6 | 6.6 | 27.1 | 24.6 | 22.5 | 15.4 | 21.5 | 20.6 | 11.6 | 19.5 | 13.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 18.8 | 21.9 | 23.0 | 40.2 | 37.9 | 37.5 | 25.8 | 36.4 | 35.1 | 20.4 | 35.2 | 21.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.