Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" акционерное общество является средним российским банком и среди них занимает 121 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭНЕРГОТРАНСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ЭНЕРГОТРАНСБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB- (Достаточная кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 671 135 | (9.16%) | 1 692 508 | (8.84%) |
Корреспондентские счета | 4 048 468 | (22.18%) | 4 939 656 | (25.79%) |
Другие счета | 155 575 | (0.85%) | 213 470 | (1.11%) |
Депозиты в Банке России | 1 500 000 | (8.22%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 5 165 802 | (28.30%) | 7 202 650 | (37.60%) |
Ценные бумаги | 5 770 388 | (31.62%) | 5 168 681 | (26.98%) |
Потенциально ликвидные активы | 18 251 310 | (100.00%) | 19 154 001 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 18.25 до 19.15 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 521 444 | (5.54%) | 1 166 564 | (13.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 203 374 | (2.16%) | 777 398 | (8.77%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 007 671 | (53.17%) | 3 696 127 | (41.69%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 889 745 | (41.30%) | 4 003 022 | (45.15%) |
Текущие обязательства | 9 418 860 | (100.00%) | 8 865 713 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 9.42 до 8.87 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 216.05%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (259.27%) и Н3 (320.91%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 156.7 | 60.4 | 121.1 | 251.8 | 178.7 | 172.8 | 209.0 | 188.0 | 180.2 | 150.4 | 83.9 | 259.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 162.8 | 160.9 | 154.3 | 457.2 | 257.7 | 293.7 | 233.9 | 307.4 | 280.4 | 281.4 | 236.3 | 320.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 247.3 | 255.3 | 265.1 | 247.6 | 216.3 | 287.6 | 224.0 | 233.3 | 193.8 | 191.9 | 210.5 | 216.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 41.2 | 42.0 | 41.6 | 31.1 | 30.9 | 28.6 | 28.6 | 28.1 | 28.2 | 28.4 | 28.2 | 26.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 69.59% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 69.19% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 165 802 | (23.71%) | 7 202 650 | (31.55%) |
Ценные бумаги | 5 770 388 | (26.48%) | 5 168 681 | (22.64%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 107 443 | (28.03%) | 5 421 010 | (23.75%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 60 132 | (0.28%) | 63 056 | (0.28%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 222 806 | (1.02%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 631 162 | (48.79%) | 10 456 840 | (45.81%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 9 937 472 | (45.61%) | 9 733 777 | (42.64%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 744 223 | (12.59%) | 2 755 902 | (12.07%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 508 600 | (2.33%) | 502 562 | (2.20%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 559 133 | (-11.74%) | -2 535 401 | (-11.11%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 21 790 158 | (100.00%) | 22 828 171 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.8% c 21.79 до 22.83 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 333 245 | (1.36%) | 332 397 | (1.34%) |
Средства кредитных организаций | 521 444 | (2.13%) | 1 166 564 | (4.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 203 374 | (0.83%) | 777 398 | (3.13%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 130 626 | (0.53%) | 200 000 | (0.80%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 805 193 | (35.90%) | 7 838 283 | (31.53%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 797 522 | (15.48%) | 4 142 156 | (16.66%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 7 899 291 | (32.20%) | 8 085 791 | (32.52%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 889 745 | (15.86%) | 4 003 022 | (16.10%) |
Обязательства | 24 529 944 | (100.00%) | 24 863 141 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.4% c 24.53 до 24.86 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 233 333 | (14.73%) | 1 233 333 | (15.53%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 790 330 | (9.44%) | 801 850 | (10.10%) |
Резервный фонд | 61 667 | (0.74%) | 61 667 | (0.78%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 732 553 | (68.46%) | 6 045 031 | (76.11%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 059 466 | (12.65%) | 218 236 | (2.75%) |
Балансовый капитал | 8 374 068 | (100.00%) | 7 942 726 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 5.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 887 856 | (83.53%) | 5 886 063 | (81.83%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 161 011 | (16.47%) | 1 306 592 | (18.17%) |
Капитал (по ф.123) | 7 048 867 | (100.00%) | 7 192 655 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.19 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 21.8 | 22.1 | 22.7 | 27.4 | 25.1 | 26.9 | 28.0 | 29.2 | 30.2 | 29.4 | 28.1 | 28.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 19.8 | 20.1 | 20.6 | 25.9 | 24.4 | 24.0 | 24.3 | 24.8 | 25.5 | 24.4 | 24.1 | 23.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 19.8 | 20.1 | 20.6 | 25.9 | 24.4 | 24.0 | 24.3 | 24.8 | 25.5 | 24.4 | 24.1 | 23.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.84 | 5.82 | 5.84 | 6.28 | 5.97 | 6.66 | 6.83 | 7.01 | 7.05 | 7.16 | 6.93 | 7.19 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.3 | 1.6 | 1.6 | 1.8 | 1.5 | 1.4 | 1.5 | 1.4 | 2.8 | 2.9 | 3.1 | 2.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 22.1 | 15.3 | 16.5 | 12.8 | 12.2 | 11.5 | 12.8 | 11.3 | 14.0 | 14.7 | 15.7 | 12.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.