Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭЛЕКСНЕТ" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является небольшим российским банком и среди них занимает 245 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто НКО ЭЛЕКСНЕТ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 831 443 | (47.40%) | 2 566 763 | (77.55%) |
Корреспондентские счета | 1 243 696 | (32.19%) | 272 972 | (8.25%) |
Другие счета | 788 979 | (20.42%) | 469 931 | (14.20%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 5 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 864 123 | (100.00%) | 3 309 668 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 3.86 до 3.31 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 972 694 | (99.52%) | 2 797 791 | (97.54%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 43 127 | (1.44%) | 53 929 | (1.88%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 14 366 | (0.48%) | 33 419 | (1.17%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 30 | (0.00%) | 37 111 | (1.29%) |
Текущие обязательства | 2 987 090 | (100.00%) | 2 868 321 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.99 до 2.87 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 115.39%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 178.0 | 138.5 | 183.2 | 125.4 | 128.4 | 124.7 | 129.4 | 123.6 | 120.0 | 111.7 | 106.6 | 112.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 744.4 | 1115.0 | 889.2 | 141.4 | 146.5 | 139.0 | 145.4 | 135.4 | 129.4 | 115.7 | 106.8 | 115.4 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности АО НКО «ЭЛЕКСНЕТ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 0.01% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 69.21% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 | (3.03%) | 2 | (0.51%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 160 | (96.97%) | 394 | (99.49%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 719 | (435.76%) | 1 841 | (464.90%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -559 | (-338.79%) | -1 447 | (-365.40%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 165 | (100.00%) | 396 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 140.0% c 0.00 до 0.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 972 694 | (84.29%) | 2 797 791 | (87.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 43 127 | (1.22%) | 53 929 | (1.68%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 14 366 | (0.41%) | 33 419 | (1.04%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 30 | (0.00%) | 37 111 | (1.16%) |
Обязательства | 3 526 911 | (100.00%) | 3 207 037 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 9.1% c 3.53 до 3.21 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов АО НКО «ЭЛЕКСНЕТ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 8 097 | (0.87%) | 8 097 | (0.86%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 190 824 | (20.40%) | 190 824 | (20.33%) |
Резервный фонд | 5 550 | (0.59%) | 5 550 | (0.59%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 630 093 | (67.37%) | 731 223 | (77.92%) |
Чистая прибыль текущего года | 100 771 | (10.77%) | 2 714 | (0.29%) |
Балансовый капитал | 935 335 | (100.00%) | 938 408 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 805 290 | (88.62%) | 807 103 | (88.39%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 103 368 | (11.38%) | 106 031 | (11.61%) |
Капитал (по ф.123) | 908 658 | (100.00%) | 913 134 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.91 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.5 | 28.6 | 31.3 | 34.7 | 37.7 | 36.4 | 37.4 | 33.1 | 37.1 | 38.1 | 35.2 | 43.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.73 | 0.73 | 0.73 | 0.85 | 0.86 | 0.89 | 0.90 | 0.90 | 0.91 | 0.91 | 0.92 | 0.91 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.