Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Февраля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития "Экономбанк" является средним российским банком и среди них занимает 124 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭКОНОМБАНК составила
ЭКОНОМБАНК - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 161 384 | (0.97%) | 183 256 | (1.05%) |
Корреспондентские счета | 641 251 | (3.84%) | 742 563 | (4.26%) |
Другие счета | 36 063 | (0.22%) | 36 432 | (0.21%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 15 979 192 | (95.70%) | 16 589 790 | (95.18%) |
Потенциально ликвидные активы | 16 696 512 | (100.00%) | 17 430 663 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 16.70 до 17.43 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 314 047 | (86.43%) | 8 059 806 | (88.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 320 | (0.00%) | 341 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 838 699 | (9.91%) | 755 898 | (8.29%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 309 411 | (3.66%) | 305 792 | (3.35%) |
Текущие обязательства | 8 462 157 | (100.00%) | 9 121 496 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 8.46 до 9.12 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 191.09%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (59.82%) и Н3 (158.83%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 51.8 | 96.6 | 93.3 | 58.3 | 28.5 | 83.5 | 89.3 | 37.3 | 25.7 | 58.8 | 345.8 | 59.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 81.2 | 81.9 | 78.1 | 129.4 | 172.0 | 269.4 | 232.5 | 341.9 | 217.3 | 81.0 | 1164.0 | 158.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 378.4 | 427.4 | 454.8 | 277.4 | 222.6 | 213.7 | 208.1 | 202.3 | 197.3 | 192.6 | 179.6 | 191.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Экономбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 83.64% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 98.38% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 15 979 192 | (63.89%) | 16 589 790 | (64.66%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 16 427 036 | (65.68%) | 16 959 345 | (66.10%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 159 260 | (0.64%) | 159 260 | (0.62%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 030 859 | (36.11%) | 9 067 629 | (35.34%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 657 412 | (22.62%) | 5 705 151 | (22.24%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 74 888 | (0.30%) | 61 609 | (0.24%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 294 874 | (21.17%) | 5 264 879 | (20.52%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 996 315 | (-7.98%) | -1 964 010 | (-7.65%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 25 010 051 | (100.00%) | 25 657 419 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.6% c 25.01 до 25.66 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 7 314 047 | (23.33%) | 8 059 806 | (25.20%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 320 | (0.00%) | 341 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 7 301 552 | (23.29%) | 8 043 232 | (25.15%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 242 763 | (26.30%) | 8 233 738 | (25.74%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 404 064 | (23.62%) | 7 477 840 | (23.38%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 13 585 482 | (43.34%) | 13 576 733 | (42.45%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 309 411 | (0.99%) | 305 792 | (0.96%) |
Обязательства | 31 344 341 | (100.00%) | 31 984 100 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.0% c 31.34 до 31.98 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Экономбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 350 000 | (-23.78%) | 500 000 | (-38.22%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 307 072 | (-20.86%) | 323 461 | (-24.73%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -1 368 506 | (92.99%) | -1 707 287 | (130.50%) |
Чистая прибыль текущего года | -279 296 | (18.98%) | -29 384 | (2.25%) |
Балансовый капитал | -1 471 732 | (100.00%) | -1 308 227 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на -11.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | -2 563 662 | (100.00%) | -2 430 794 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | -2 563 662 | (100.00%) | -2 430 794 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил -2.43 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | -1.25 | -1.05 | -1.12 | -1.93 | -1.96 | -2.01 | -2.10 | -2.40 | -2.56 | -2.35 | -2.38 | -2.43 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 57.6 | 57.9 | 56.9 | 54.7 | 52.1 | 50.5 | 50.2 | 48.7 | 48.0 | 47.7 | 46.6 | 47.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.0 | 4.5 | 5.2 | 17.8 | 17.4 | 17.0 | 17.0 | 18.1 | 18.1 | 18.0 | 17.4 | 17.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка ЭКОНОМБАНК практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.