Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Джей энд Ти Банк (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 154 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДЖЕЙ ЭНД ТИ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ДЖЕЙ ЭНД ТИ БАНК - дочерний иностранный банк.
ДЖЕЙ ЭНД ТИ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 295 972 | (3.18%) | 220 319 | (2.35%) |
Корреспондентские счета | 784 332 | (8.43%) | 976 071 | (10.43%) |
Другие счета | 83 264 | (0.89%) | 83 646 | (0.89%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 1 997 145 | (21.46%) | 3 846 845 | (41.11%) |
Ценные бумаги | 7 907 946 | (84.96%) | 5 744 650 | (61.39%) |
Потенциально ликвидные активы | 9 307 625 | (100.00%) | 9 358 265 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 9.31 до 9.36 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 157 099 | (5.01%) | 105 959 | (4.61%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 156 685 | (5.00%) | 105 649 | (4.59%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 633 428 | (52.08%) | 1 134 295 | (49.32%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 345 900 | (42.91%) | 1 059 666 | (46.07%) |
Текущие обязательства | 3 136 427 | (100.00%) | 2 299 920 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 3.14 до 2.30 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 406.90%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (200.76%) и Н3 (220.03%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 94.9 | 139.8 | 144.6 | 165.8 | 162.5 | 158.7 | 215.9 | 187.4 | 173.4 | 239.6 | 146.8 | 200.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 128.5 | 162.2 | 167.0 | 123.5 | 161.5 | 163.9 | 144.0 | 152.0 | 193.4 | 143.6 | 193.3 | 220.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 126.6 | 196.9 | 182.0 | 273.0 | 275.2 | 263.8 | 328.5 | 296.7 | 296.8 | 363.2 | 402.8 | 406.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 67.0 | 40.5 | 39.4 | 21.4 | 21.3 | 20.8 | 19.0 | 19.9 | 20.6 | 32.0 | 41.5 | 43.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Джей энд Ти Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.53% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 54.35% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 997 145 | (14.59%) | 3 846 845 | (26.27%) |
Ценные бумаги | 7 907 946 | (57.76%) | 5 744 650 | (39.24%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 554 491 | (47.87%) | 4 524 431 | (30.90%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 2 072 322 | (15.14%) | 1 687 641 | (11.53%) |
- в т.ч. векселя | 138 068 | (1.01%) | 127 592 | (0.87%) |
Участие в уставных капиталах | 92 351 | (0.67%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 694 058 | (26.98%) | 5 049 557 | (34.49%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 730 929 | (27.25%) | 5 226 824 | (35.70%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 370 642 | (2.71%) | 253 938 | (1.73%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 512 705 | (3.74%) | 506 532 | (3.46%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -920 218 | (-6.72%) | -937 737 | (-6.40%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 13 691 500 | (100.00%) | 14 641 052 | (100.00%) |
За период увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 6.9% c 13.69 до 14.64 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 157 099 | (1.53%) | 105 959 | (1.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 156 685 | (1.53%) | 105 649 | (1.05%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 483 359 | (24.24%) | 2 055 475 | (20.44%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 849 931 | (8.30%) | 921 180 | (9.16%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 093 219 | (49.72%) | 5 973 690 | (59.39%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 345 900 | (13.14%) | 1 059 666 | (10.54%) |
Обязательства | 10 243 246 | (100.00%) | 10 058 215 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.8% c 10.24 до 10.06 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Джей энд Ти Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 355 000 | (93.53%) | 6 355 000 | (92.60%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 692 799 | (10.20%) | 382 827 | (5.58%) |
Резервный фонд | 112 127 | (1.65%) | 112 127 | (1.63%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 940 766 | (13.85%) | 203 504 | (2.97%) |
Чистая прибыль текущего года | -884 937 | (-13.02%) | 116 562 | (1.70%) |
Балансовый капитал | 6 794 635 | (100.00%) | 6 862 804 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 672 289 | (100.00%) | 6 637 927 | (97.59%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 164 167 | (2.41%) |
Капитал (по ф.123) | 6 672 289 | (100.00%) | 6 802 094 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.80 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.7 | 35.8 | 34.8 | 40.7 | 41.8 | 40.4 | 39.7 | 39.2 | 42.7 | 41.8 | 38.3 | 34.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 27.4 | 31.4 | 31.6 | 37.6 | 38.4 | 40.4 | 39.7 | 39.2 | 42.7 | 41.8 | 38.3 | 33.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 27.4 | 31.4 | 31.6 | 37.6 | 38.4 | 40.4 | 39.7 | 39.2 | 42.7 | 41.8 | 38.3 | 33.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.55 | 7.66 | 7.46 | 7.37 | 7.41 | 6.73 | 6.69 | 6.65 | 6.67 | 6.69 | 6.74 | 6.80 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.6 | 6.7 | 7.4 | 9.5 | 11.7 | 11.3 | 8.8 | 9.1 | 7.8 | 7.4 | 5.4 | 5.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 18.5 | 22.2 | 24.9 | 19.5 | 20.0 | 19.5 | 15.4 | 16.9 | 13.9 | 11.7 | 9.9 | 9.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.