Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Драйв Клик Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 33 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДРАЙВ КЛИК БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ДРАЙВ КЛИК БАНК - банк с государственным участием.
ДРАЙВ КЛИК БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 17 338 | (0.20%) | 29 143 | (0.44%) |
Корреспондентские счета | 790 024 | (9.30%) | 2 205 359 | (33.18%) |
Другие счета | 191 373 | (2.25%) | 186 423 | (2.81%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 7 499 947 | (88.25%) | 4 224 970 | (63.57%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 498 682 | (100.00%) | 6 645 895 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 8.50 до 6.65 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 230 012 439 | (97.36%) | 252 511 644 | (97.57%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 231 512 | (2.64%) | 6 293 805 | (2.43%) |
Текущие обязательства | 236 243 951 | (100.00%) | 258 805 449 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 236.24 до 258.81 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 2.57%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (73.68%) и Н3 (80.63%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 27.2 | 53.9 | 37.8 | 53.8 | 62.4 | 54.4 | 51.1 | 53.0 | 94.5 | 57.9 | 56.6 | 73.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 89.9 | 79.0 | 71.8 | 85.4 | 75.7 | 72.4 | 73.6 | 72.8 | 95.9 | 76.9 | 87.2 | 80.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 4.5 | 2.6 | 1.8 | 2.9 | 2.7 | 2.4 | 2.0 | 2.0 | 3.6 | 2.2 | 2.3 | 2.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 102.6 | 101.1 | 100.7 | 113.0 | 111.9 | 112.8 | 112.7 | 113.3 | 111.8 | 112.6 | 112.8 | 111.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Драйв Клик Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 94.43% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.04% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 7 499 947 | (2.64%) | 4 224 970 | (1.37%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 276 099 747 | (97.36%) | 303 887 047 | (98.63%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 28 815 | (0.01%) | 28 815 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 278 635 649 | (98.25%) | 306 801 528 | (99.57%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 15 484 443 | (5.46%) | 14 371 611 | (4.66%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -18 049 160 | (-6.36%) | -17 314 907 | (-5.62%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 283 599 694 | (100.00%) | 308 112 017 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.6% c 283.60 до 308.11 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 230 012 439 | (89.98%) | 252 511 644 | (90.59%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 230 000 000 | (89.97%) | 252 500 000 | (90.59%) |
Средства корпоративных клиентов | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 231 512 | (2.44%) | 6 293 805 | (2.26%) |
Обязательства | 255 629 989 | (100.00%) | 278 736 750 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 9.0% c 255.63 до 278.74 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Драйв Клик Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 8 700 000 | (20.42%) | 8 700 000 | (18.29%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 18 960 000 | (44.51%) | 22 560 000 | (47.43%) |
Резервный фонд | 587 414 | (1.38%) | 587 414 | (1.23%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 11 341 074 | (26.62%) | 14 948 176 | (31.43%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 008 217 | (7.06%) | 770 428 | (1.62%) |
Балансовый капитал | 42 596 705 | (100.00%) | 47 566 018 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 11.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 28 055 324 | (89.10%) | 27 964 452 | (84.45%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 432 064 | (10.90%) | 5 147 688 | (15.55%) |
Капитал (по ф.123) | 31 487 388 | (100.00%) | 33 112 140 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 33.11 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.9 | 15.6 | 15.1 | 11.4 | 12.3 | 11.2 | 12.2 | 11.7 | 12.2 | 11.8 | 11.7 | 11.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.9 | 13.6 | 13.3 | 10.7 | 10.6 | 10.8 | 10.5 | 10.2 | 10.8 | 10.5 | 10.0 | 9.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.9 | 13.6 | 13.3 | 10.7 | 10.6 | 10.8 | 10.5 | 10.2 | 10.8 | 10.5 | 10.0 | 9.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 28.95 | 28.85 | 28.59 | 23.50 | 26.51 | 25.83 | 29.34 | 29.02 | 31.49 | 31.57 | 32.81 | 33.11 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.8 | 5.8 | 5.9 | 6.4 | 6.3 | 6.1 | 5.7 | 5.6 | 5.1 | 5.1 | 4.4 | 4.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.9 | 2.8 | 2.8 | 7.3 | 7.1 | 6.9 | 6.5 | 6.5 | 6.0 | 5.9 | 5.3 | 5.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.