Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНЫЙ ЧЕЛЯБИНСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК "ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является крупным российским банком и среди них занимает 71 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- НРА: Национальный отозван (был A-|ru|);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 114 382 | (4.96%) | 2 119 552 | (4.73%) |
Корреспондентские счета | 3 806 503 | (8.93%) | 2 144 555 | (4.79%) |
Другие счета | 367 295 | (0.86%) | 353 812 | (0.79%) |
Депозиты в Банке России | 14 000 000 | (32.83%) | 18 500 000 | (41.31%) |
Кредиты банкам | 39 642 | (0.09%) | 39 620 | (0.09%) |
Ценные бумаги | 22 316 247 | (52.33%) | 21 621 962 | (48.29%) |
Потенциально ликвидные активы | 42 644 069 | (100.00%) | 44 779 501 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 42.64 до 44.78 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 269 849 | (5.39%) | 716 779 | (2.97%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 285 062 | (1.21%) | 116 648 | (0.48%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 10 177 854 | (43.17%) | 9 154 231 | (37.91%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 127 384 | (51.44%) | 14 274 451 | (59.12%) |
Текущие обязательства | 23 575 087 | (100.00%) | 24 145 461 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 23.58 до 24.15 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 185.46%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (189.28%) и Н3 (338.64%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 326.9 | 137.3 | 175.3 | 145.2 | 119.8 | 156.2 | 286.4 | 163.3 | 307.2 | 317.1 | 159.6 | 189.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 524.9 | 496.7 | 546.6 | 303.8 | 274.1 | 281.4 | 244.8 | 279.4 | 329.5 | 317.0 | 329.5 | 338.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 129.8 | 132.0 | 131.2 | 185.5 | 187.5 | 182.2 | 171.7 | 169.0 | 180.9 | 172.2 | 190.1 | 185.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 20.6 | 20.5 | 20.7 | 19.9 | 20.6 | 20.5 | 21.6 | 22.1 | 21.8 | 21.9 | 22.6 | 22.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 66.76% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.31% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 39 642 | (0.07%) | 39 620 | (0.07%) |
Ценные бумаги | 22 316 247 | (41.35%) | 21 621 962 | (39.75%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 22 440 749 | (41.58%) | 21 703 079 | (39.90%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 128 101 | (0.24%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 31 483 111 | (58.33%) | 32 728 038 | (60.17%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 25 667 456 | (47.56%) | 26 603 266 | (48.91%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 8 115 948 | (15.04%) | 8 395 430 | (15.44%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 282 924 | (2.38%) | 1 299 241 | (2.39%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 583 217 | (-6.64%) | -3 569 899 | (-6.56%) |
Производные финансовые инструменты | 5 544 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 53 972 645 | (100.00%) | 54 389 620 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.8% c 53.97 до 54.39 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 706 540 | (1.12%) | 697 340 | (1.07%) |
Средства кредитных организаций | 1 269 849 | (2.02%) | 716 779 | (1.10%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 285 062 | (0.45%) | 116 648 | (0.18%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 608 445 | (0.97%) | 4 000 | (0.01%) |
Средства корпоративных клиентов | 17 360 264 | (27.57%) | 17 115 899 | (26.34%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 182 410 | (11.41%) | 7 961 668 | (12.25%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 28 201 771 | (44.79%) | 28 650 585 | (44.09%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 127 384 | (19.26%) | 14 274 451 | (21.97%) |
Обязательства | 62 970 805 | (100.00%) | 64 981 345 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.2% c 62.97 до 64.98 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 001 000 | (13.03%) | 2 001 000 | (12.14%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 901 504 | (5.87%) | 964 493 | (5.85%) |
Резервный фонд | 2 001 000 | (13.03%) | 2 001 000 | (12.14%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 8 612 389 | (56.08%) | 11 174 439 | (67.77%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 103 728 | (13.70%) | 531 504 | (3.22%) |
Балансовый капитал | 15 356 672 | (100.00%) | 16 488 686 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 11 084 572 | (82.56%) | 11 069 296 | (75.93%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 340 702 | (17.44%) | 3 509 895 | (24.07%) |
Капитал (по ф.123) | 13 425 274 | (100.00%) | 14 579 191 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 14.58 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.5 | 22.3 | 23.0 | 26.1 | 25.4 | 26.2 | 26.3 | 26.0 | 26.2 | 27.5 | 26.3 | 27.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.4 | 18.2 | 18.7 | 22.7 | 21.9 | 22.4 | 22.6 | 22.0 | 22.0 | 22.6 | 21.3 | 21.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.4 | 18.2 | 18.7 | 22.7 | 21.9 | 22.4 | 22.6 | 22.0 | 22.0 | 22.6 | 21.3 | 21.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 10.22 | 10.22 | 10.48 | 12.98 | 13.08 | 13.20 | 13.10 | 13.34 | 13.43 | 13.73 | 13.90 | 14.58 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.6 | 4.5 | 4.6 | 3.5 | 3.6 | 3.9 | 2.5 | 3.6 | 3.9 | 2.9 | 3.8 | 3.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.3 | 11.3 | 11.7 | 8.7 | 8.6 | 9.3 | 6.6 | 10.1 | 10.5 | 7.6 | 10.2 | 10.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.