Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "БыстроБанк" является средним российским банком и среди них занимает 120 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка БЫСТРОБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 555 796 | (5.89%) | 569 342 | (6.77%) |
Корреспондентские счета | 290 568 | (3.08%) | 659 949 | (7.85%) |
Другие счета | 89 511 | (0.95%) | 69 605 | (0.83%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 8 260 171 | (87.51%) | 4 503 780 | (53.57%) |
Ценные бумаги | 242 801 | (2.57%) | 2 604 585 | (30.98%) |
Потенциально ликвидные активы | 9 438 847 | (100.00%) | 8 407 261 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, уменьшились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 9.44 до 8.41 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 418 685 | (18.46%) | 916 120 | (35.14%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 417 | (0.11%) | 2 273 | (0.09%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 773 743 | (34.12%) | 683 130 | (26.20%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 075 143 | (47.41%) | 1 007 835 | (38.66%) |
Текущие обязательства | 2 267 571 | (100.00%) | 2 607 085 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.27 до 2.61 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 322.48%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (124.75%) и Н3 (155.90%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 267.2 | 47.9 | 159.9 | 92.1 | 104.5 | 118.3 | 147.8 | 116.8 | 321.4 | 236.3 | 89.9 | 124.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 279.3 | 256.0 | 312.6 | 285.3 | 463.2 | 194.4 | 165.7 | 379.7 | 159.9 | 125.6 | 367.9 | 155.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 148.6 | 187.7 | 198.5 | 392.9 | 398.9 | 467.6 | 459.3 | 352.1 | 416.3 | 371.7 | 342.7 | 322.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 47.9 | 54.4 | 54.7 | 57.3 | 59.4 | 60.0 | 62.6 | 65.8 | 63.2 | 63.0 | 64.4 | 64.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «БыстроБанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 90.18% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 76.30% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 8 260 171 | (31.50%) | 4 503 780 | (18.00%) |
Ценные бумаги | 242 801 | (0.93%) | 2 604 585 | (10.41%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 242 805 | (0.93%) | 2 604 653 | (10.41%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 17 717 286 | (67.57%) | 17 917 500 | (71.60%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 514 | (0.03%) | 7 652 | (0.03%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 19 063 096 | (72.70%) | 19 348 401 | (77.31%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 812 285 | (10.73%) | 2 627 974 | (10.50%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 165 609 | (-15.89%) | -4 066 527 | (-16.25%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 26 220 258 | (100.00%) | 25 025 865 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 4.6% c 26.22 до 25.03 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 418 685 | (1.81%) | 916 120 | (4.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 417 | (0.01%) | 2 273 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 410 000 | (1.77%) | 912 600 | (4.08%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 962 856 | (8.49%) | 937 284 | (4.19%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 189 113 | (5.14%) | 254 154 | (1.14%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 18 379 950 | (79.47%) | 18 024 111 | (80.55%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 075 143 | (4.65%) | 1 007 835 | (4.50%) |
Обязательства | 23 127 439 | (100.00%) | 22 375 157 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.3% c 23.13 до 22.38 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «БыстроБанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 370 990 | (6.86%) | 370 990 | (6.90%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 136 932 | (21.02%) | 1 136 932 | (21.15%) |
Резервный фонд | 44 428 | (0.82%) | 44 428 | (0.83%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 025 354 | (55.93%) | 3 769 990 | (70.13%) |
Чистая прибыль текущего года | 831 602 | (15.37%) | 53 717 | (1.00%) |
Балансовый капитал | 5 409 306 | (100.00%) | 5 376 057 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 473 805 | (91.55%) | 3 474 282 | (87.31%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 320 793 | (8.45%) | 505 125 | (12.69%) |
Капитал (по ф.123) | 3 794 598 | (100.00%) | 3 979 407 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.98 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.6 | 13.4 | 14.5 | 17.4 | 18.3 | 16.4 | 15.6 | 15.6 | 17.0 | 17.4 | 19.6 | 19.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.8 | 12.4 | 12.5 | 17.2 | 17.6 | 15.8 | 15.4 | 15.1 | 15.6 | 15.5 | 17.4 | 16.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.8 | 12.4 | 12.5 | 17.2 | 17.6 | 15.8 | 15.4 | 15.1 | 15.6 | 15.5 | 17.4 | 16.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.34 | 3.81 | 4.09 | 4.23 | 4.35 | 3.81 | 3.53 | 3.58 | 3.79 | 3.91 | 3.92 | 3.98 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.7 | 6.4 | 5.2 | 10.2 | 10.0 | 9.7 | 9.9 | 9.7 | 9.3 | 10.1 | 9.6 | 9.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.6 | 10.5 | 7.9 | 14.8 | 14.2 | 13.5 | 14.0 | 14.1 | 13.8 | 14.8 | 14.8 | 15.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.