Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Братский Акционерный Народный коммерческий Банк (Акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 235 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка БРАТСКИЙ АНКБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 228 846 | (11.22%) | 215 290 | (13.81%) |
Корреспондентские счета | 103 553 | (5.08%) | 108 262 | (6.94%) |
Другие счета | 16 807 | (0.82%) | 15 945 | (1.02%) |
Депозиты в Банке России | 1 690 000 | (82.88%) | 1 220 000 | (78.23%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 039 206 | (100.00%) | 1 559 497 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.04 до 1.56 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 58 285 | (3.89%) | 52 353 | (4.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 411 | (0.03%) | 411 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 095 416 | (73.13%) | 908 129 | (69.41%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 344 293 | (22.98%) | 347 799 | (26.58%) |
Текущие обязательства | 1 497 994 | (100.00%) | 1 308 281 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.50 до 1.31 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 119.20%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 170.6 | 157.5 | 164.9 | 198.7 | 276.2 | 247.9 | 228.3 | 202.4 | 189.9 | 197.0 | 173.0 | 269.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 95.8 | 84.7 | 82.4 | 138.3 | 132.3 | 138.0 | 137.3 | 128.4 | 136.1 | 129.0 | 113.9 | 119.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Братский АНКБ» АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 60.16% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.83% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 413 143 | (100.00%) | 2 737 828 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 243 957 | (92.99%) | 2 537 640 | (92.69%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 261 858 | (10.85%) | 291 374 | (10.64%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 65 081 | (2.70%) | 69 790 | (2.55%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -157 753 | (-6.54%) | -160 976 | (-5.88%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 413 143 | (100.00%) | 2 737 828 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 13.5% c 2.41 до 2.74 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 58 285 | (1.42%) | 52 353 | (1.34%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 411 | (0.01%) | 411 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 518 | (0.04%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 238 416 | (30.25%) | 1 068 629 | (27.39%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 143 000 | (3.49%) | 160 500 | (4.11%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 355 383 | (57.53%) | 2 331 814 | (59.76%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 344 293 | (8.41%) | 347 799 | (8.91%) |
Обязательства | 4 094 031 | (100.00%) | 3 901 895 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.7% c 4.09 до 3.90 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Братский АНКБ» АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 159 850 | (24.80%) | 159 850 | (24.64%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 59 516 | (9.23%) | 59 515 | (9.17%) |
Резервный фонд | 21 330 | (3.31%) | 21 330 | (3.29%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 363 682 | (56.43%) | 412 287 | (63.54%) |
Чистая прибыль текущего года | 48 876 | (7.58%) | 4 613 | (0.71%) |
Балансовый капитал | 644 528 | (100.00%) | 648 869 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 504 773 | (87.91%) | 504 649 | (86.94%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 69 452 | (12.09%) | 75 784 | (13.06%) |
Капитал (по ф.123) | 574 225 | (100.00%) | 580 433 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.58 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.5 | 17.7 | 17.2 | 16.4 | 16.2 | 16.6 | 16.7 | 16.6 | 17.2 | 16.9 | 15.7 | 15.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.5 | 15.7 | 15.1 | 15.5 | 15.2 | 15.4 | 15.3 | 14.8 | 15.4 | 14.9 | 13.9 | 13.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.54 | 0.54 | 0.54 | 0.52 | 0.54 | 0.55 | 0.56 | 0.58 | 0.57 | 0.58 | 0.58 | 0.58 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.3 | 1.2 | 1.2 | 2.5 | 2.5 | 2.7 | 2.9 | 2.5 | 2.5 | 2.5 | 2.4 | 2.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.4 | 6.3 | 6.5 | 6.6 | 6.1 | 6.2 | 6.3 | 5.9 | 6.1 | 6.0 | 5.6 | 5.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.