Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"БНП ПАРИБА Банк" Акционерное общество является средним российским банком и среди них занимает 101 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка БНП ПАРИБА БАНК составила
БНП ПАРИБА БАНК - дочерний иностранный банк.
БНП ПАРИБА БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 5 273 163 | (12.23%) | 4 803 788 | (10.39%) |
Другие счета | 107 975 | (0.25%) | 124 697 | (0.27%) |
Депозиты в Банке России | 23 500 000 | (54.48%) | 25 500 000 | (55.14%) |
Кредиты банкам | 1 176 | (0.00%) | 26 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 14 250 681 | (33.04%) | 15 817 251 | (34.20%) |
Потенциально ликвидные активы | 43 132 995 | (100.00%) | 46 245 762 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 43.13 до 46.25 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 12 119 035 | (80.26%) | 12 168 695 | (80.15%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 283 637 | (1.88%) | 253 314 | (1.67%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 696 403 | (17.86%) | 2 761 082 | (18.19%) |
Текущие обязательства | 15 099 075 | (100.00%) | 15 183 091 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 15.10 до 15.18 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 304.59%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (781.09%) и Н3 (306.95%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 67.3 | 94.1 | 64.3 | 951.4 | 847.1 | 1491.0 | 2324.4 | 655.8 | 747.1 | 2512.4 | 774.0 | 781.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 111.6 | 158.8 | 125.1 | 314.1 | 520.6 | 704.3 | 354.0 | 613.6 | 333.8 | 299.5 | 159.3 | 306.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 145.7 | 157.3 | 117.9 | 286.4 | 267.0 | 275.4 | 269.1 | 260.7 | 285.7 | 306.2 | 315.4 | 304.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 48.9 | 51.1 | 51.6 | 9.5 | 8.8 | 8.1 | 7.2 | 6.5 | 5.9 | 4.9 | 4.2 | 3.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «БНП ПАРИБА БАНК» АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 36.56% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 58.46% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 176 | (0.01%) | 26 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 14 250 681 | (86.52%) | 15 817 251 | (88.88%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 14 362 931 | (87.20%) | 15 817 251 | (88.88%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 3 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 219 426 | (13.47%) | 1 978 349 | (11.12%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 253 735 | (13.68%) | 2 009 358 | (11.29%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 738 | (0.01%) | 2 095 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -36 047 | (-0.22%) | -33 104 | (-0.19%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 16 471 286 | (100.00%) | 17 795 626 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.0% c 16.47 до 17.80 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 12 119 035 | (41.20%) | 12 168 695 | (39.41%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 12 119 034 | (41.20%) | 12 168 695 | (39.41%) |
Средства корпоративных клиентов | 11 382 937 | (38.69%) | 13 528 314 | (43.81%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 11 099 300 | (37.73%) | 13 275 000 | (42.99%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 696 403 | (9.17%) | 2 761 082 | (8.94%) |
Обязательства | 29 418 473 | (100.00%) | 30 880 192 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.0% c 29.42 до 30.88 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «БНП ПАРИБА БАНК» АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 5 798 193 | (34.88%) | 5 798 193 | (32.58%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 393 047 | (2.36%) | 890 932 | (5.01%) |
Резервный фонд | 289 910 | (1.74%) | 289 910 | (1.63%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 9 500 661 | (57.16%) | 10 568 145 | (59.38%) |
Чистая прибыль текущего года | 751 526 | (4.52%) | 251 707 | (1.41%) |
Балансовый капитал | 16 621 087 | (100.00%) | 17 798 887 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 15 925 459 | (85.14%) | 15 921 643 | (80.25%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 780 554 | (14.86%) | 3 918 760 | (19.75%) |
Капитал (по ф.123) | 18 706 013 | (100.00%) | 19 840 403 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 19.84 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 32.7 | 33.6 | 35.8 | 141.9 | 142.9 | 145.5 | 144.0 | 157.5 | 151.4 | 153.8 | 157.1 | 159.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 25.8 | 26.1 | 27.0 | 125.2 | 124.4 | 124.1 | 122.6 | 134.2 | 128.9 | 127.4 | 126.0 | 127.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 25.8 | 26.1 | 27.0 | 125.2 | 124.4 | 124.1 | 122.6 | 134.2 | 128.9 | 127.4 | 126.0 | 127.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 11.98 | 12.10 | 12.46 | 18.06 | 18.31 | 18.69 | 18.70 | 18.69 | 18.71 | 19.22 | 19.85 | 19.84 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.4 | 0.1 | 0.2 | 1.2 | 1.0 | 0.7 | 1.5 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.