Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Азиатско-Тихоокеанский Банк" (Акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 43 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB+ (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 16 073 470 | (17.82%) | 14 734 729 | (18.08%) |
Корреспондентские счета | 13 104 293 | (14.53%) | 11 694 249 | (14.35%) |
Другие счета | 2 748 689 | (3.05%) | 7 341 001 | (9.01%) |
Депозиты в Банке России | 8 000 000 | (8.87%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 24 838 575 | (27.53%) | 23 404 695 | (28.72%) |
Ценные бумаги | 25 650 543 | (28.43%) | 24 515 674 | (30.08%) |
Потенциально ликвидные активы | 90 215 439 | (100.00%) | 81 490 228 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 90.22 до 81.49 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 20 603 244 | (21.49%) | 7 496 837 | (8.29%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 209 406 | (3.35%) | 2 201 891 | (2.44%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 49 005 418 | (51.11%) | 56 286 785 | (62.27%) |
Государственные средства на счетах | 128 258 | (0.13%) | 1 050 565 | (1.16%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 26 137 536 | (27.26%) | 25 559 842 | (28.28%) |
Текущие обязательства | 95 874 456 | (100.00%) | 90 394 029 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Государственные средства на счетах, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 95.87 до 90.39 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 90.15%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (84.48%) и Н3 (163.88%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 123.2 | 156.0 | 108.6 | 70.7 | 72.8 | 64.9 | 66.3 | 69.0 | 64.7 | 81.8 | 76.1 | 84.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 159.2 | 143.4 | 115.1 | 118.3 | 147.6 | 141.3 | 102.6 | 139.8 | 131.6 | 123.1 | 164.5 | 163.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 74.0 | 72.0 | 70.7 | 91.2 | 87.3 | 87.5 | 87.9 | 92.3 | 94.1 | 97.2 | 93.3 | 90.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 58.0 | 72.4 | 57.7 | 47.9 | 47.2 | 48.4 | 49.8 | 50.6 | 50.7 | 48.4 | 49.4 | 48.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 78.43% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.40% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 24 838 575 | (14.69%) | 23 404 695 | (13.68%) |
Ценные бумаги | 25 650 543 | (15.17%) | 24 515 674 | (14.33%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 27 704 437 | (16.38%) | 25 658 551 | (15.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 745 640 | (0.44%) | 745 640 | (0.44%) |
- в т.ч. векселя | 4 038 | (0.00%) | 4 038 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 318 954 | (0.19%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 115 731 860 | (68.44%) | 120 862 594 | (70.65%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 32 322 019 | (19.11%) | 35 190 982 | (20.57%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 87 878 979 | (51.97%) | 89 729 055 | (52.45%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 9 805 526 | (5.80%) | 9 430 389 | (5.51%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -16 382 018 | (-9.69%) | -15 377 181 | (-8.99%) |
Производные финансовые инструменты | 2 562 254 | (1.52%) | 2 296 161 | (1.34%) |
Активы, приносящие прямой доход | 169 102 186 | (100.00%) | 171 079 124 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.2% c 169.10 до 171.08 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 643 066 | (0.85%) | 1 599 115 | (0.85%) |
Средства кредитных организаций | 20 603 244 | (10.61%) | 7 496 837 | (4.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 209 406 | (1.65%) | 2 201 891 | (1.17%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 15 198 700 | (7.83%) | 2 485 304 | (1.32%) |
Средства корпоративных клиентов | 63 734 157 | (32.83%) | 70 387 086 | (37.52%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 14 728 739 | (7.59%) | 14 100 301 | (7.52%) |
Государственные средства | 128 258 | (0.07%) | 1 050 565 | (0.56%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 68 621 845 | (35.35%) | 68 063 599 | (36.28%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 26 137 536 | (13.47%) | 25 559 842 | (13.63%) |
Обязательства | 194 109 160 | (100.00%) | 187 582 499 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.4% c 194.11 до 187.58 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 8 672 936 | (33.02%) | 8 672 936 | (28.40%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 830 687 | (18.39%) | 5 298 512 | (17.35%) |
Резервный фонд | 303 442 | (1.16%) | 303 442 | (0.99%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 9 719 168 | (37.01%) | 17 613 384 | (57.67%) |
Чистая прибыль текущего года | 5 289 881 | (20.14%) | 391 361 | (1.28%) |
Балансовый капитал | 26 262 747 | (100.00%) | 30 539 904 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 16.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 19 126 400 | (74.48%) | 19 064 285 | (66.66%) |
Добавочный капитал, итого | 932 435 | (3.63%) | 892 887 | (3.12%) |
Дополнительный капитал, итого | 5 619 901 | (21.89%) | 8 643 069 | (30.22%) |
Капитал (по ф.123) | 25 678 736 | (100.00%) | 28 600 241 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 28.60 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.2 | 12.6 | 12.4 | 14.7 | 14.4 | 14.6 | 14.6 | 14.8 | 15.1 | 15.4 | 15.0 | 15.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.7 | 11.0 | 10.7 | 12.8 | 12.1 | 11.9 | 11.5 | 11.4 | 11.4 | 11.2 | 10.7 | 10.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.7 | 11.0 | 10.7 | 13.3 | 12.6 | 12.4 | 12.1 | 12.0 | 11.9 | 11.7 | 11.2 | 11.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 17.62 | 17.80 | 17.95 | 23.31 | 22.89 | 23.64 | 24.21 | 24.97 | 25.68 | 26.45 | 27.12 | 28.60 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.3 | 5.6 | 5.7 | 7.1 | 7.4 | 7.0 | 6.5 | 6.3 | 6.3 | 5.9 | 6.1 | 6.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.8 | 10.7 | 11.0 | 13.1 | 12.5 | 11.7 | 10.8 | 10.5 | 10.5 | 9.7 | 9.8 | 9.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.