Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "АРЕСБАНК" общество с ограниченной ответственностью является крупным российским банком и среди них занимает 91 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка АРЕСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
АРЕСБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 499 318 | (1.08%) | 492 216 | (1.00%) |
Корреспондентские счета | 10 031 574 | (21.76%) | 10 922 422 | (22.16%) |
Другие счета | 124 163 | (0.27%) | 127 578 | (0.26%) |
Депозиты в Банке России | 5 000 000 | (10.85%) | 2 942 330 | (5.97%) |
Кредиты банкам | 25 686 215 | (55.72%) | 29 083 452 | (59.01%) |
Ценные бумаги | 5 336 375 | (11.58%) | 6 264 067 | (12.71%) |
Потенциально ликвидные активы | 46 100 563 | (100.00%) | 49 286 996 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 46.10 до 49.29 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 710 894 | (13.33%) | 6 628 735 | (16.04%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 600 390 | (13.07%) | 6 505 236 | (15.74%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 25 222 215 | (58.87%) | 27 747 503 | (67.13%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 909 690 | (27.80%) | 6 957 273 | (16.83%) |
Текущие обязательства | 42 842 799 | (100.00%) | 41 333 511 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 42.84 до 41.33 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 119.24%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (36.55%) и Н3 (120.50%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 53.0 | 141.0 | 70.1 | 42.7 | 44.1 | 25.8 | 38.0 | 37.3 | 44.4 | 47.3 | 36.3 | 36.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 102.1 | 102.6 | 100.0 | 106.5 | 121.2 | 128.5 | 113.5 | 108.0 | 113.8 | 126.4 | 112.1 | 120.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 56.6 | 108.2 | 120.3 | 121.3 | 132.7 | 125.0 | 118.8 | 125.1 | 107.6 | 110.5 | 171.0 | 119.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 25.2 | 20.6 | 19.6 | 11.1 | 11.4 | 11.2 | 13.0 | 14.6 | 13.3 | 12.6 | 13.3 | 9.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «АРЕСБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 70.36% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.87% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 25 686 215 | (71.31%) | 29 083 452 | (72.61%) |
Ценные бумаги | 5 336 375 | (14.81%) | 6 264 067 | (15.64%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 172 552 | (14.36%) | 5 956 205 | (14.87%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 680 878 | (1.89%) | 680 878 | (1.70%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 997 510 | (13.87%) | 4 707 300 | (11.75%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 150 621 | (17.08%) | 5 370 413 | (13.41%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 049 300 | (2.91%) | 990 814 | (2.47%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 447 978 | (6.80%) | 2 471 243 | (6.17%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 650 389 | (-12.91%) | -4 125 170 | (-10.30%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 36 020 100 | (100.00%) | 40 054 819 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 11.2% c 36.02 до 40.05 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 710 894 | (11.52%) | 6 628 735 | (12.85%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 600 390 | (11.30%) | 6 505 236 | (12.62%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 100 000 | (0.20%) | 100 000 | (0.19%) |
Средства корпоративных клиентов | 27 045 028 | (54.55%) | 29 210 691 | (56.65%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 822 813 | (3.68%) | 1 463 188 | (2.84%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 78 977 | (0.16%) | 53 215 | (0.10%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 909 690 | (24.02%) | 6 957 273 | (13.49%) |
Обязательства | 49 574 774 | (100.00%) | 51 565 470 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.0% c 49.57 до 51.57 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «АРЕСБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 600 000 | (13.37%) | 600 000 | (11.19%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 8 100 | (0.18%) | 8 100 | (0.15%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 714 016 | (82.78%) | 4 235 225 | (79.00%) |
Чистая прибыль текущего года | 164 512 | (3.67%) | 518 010 | (9.66%) |
Балансовый капитал | 4 486 628 | (100.00%) | 5 361 335 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 19.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 299 855 | (59.27%) | 4 300 730 | (53.71%) |
Добавочный капитал, итого | 2 797 305 | (38.56%) | 2 678 661 | (33.45%) |
Дополнительный капитал, итого | 157 772 | (2.17%) | 1 028 076 | (12.84%) |
Капитал (по ф.123) | 7 254 932 | (100.00%) | 8 007 467 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 8.01 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.1 | 13.5 | 13.3 | 22.2 | 24.5 | 25.3 | 22.7 | 23.7 | 26.6 | 27.9 | 26.4 | 25.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.7 | 11.7 | 11.5 | 13.9 | 15.0 | 15.4 | 13.2 | 14.0 | 15.8 | 16.3 | 15.1 | 13.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.7 | 11.7 | 11.5 | 22.2 | 24.5 | 25.2 | 22.7 | 23.6 | 26.0 | 26.3 | 24.5 | 22.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.02 | 3.84 | 3.80 | 6.45 | 6.69 | 7.05 | 6.86 | 7.25 | 7.25 | 7.37 | 7.52 | 8.01 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.6 | 5.0 | 5.5 | 6.6 | 9.1 | 8.4 | 6.4 | 7.3 | 7.2 | 6.3 | 7.3 | 6.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 17.5 | 14.0 | 15.5 | 14.9 | 16.9 | 14.7 | 11.8 | 13.5 | 13.2 | 11.5 | 13.3 | 10.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.