Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Небанковская кредитная организация "Альтернатива" (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 342 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто НКО АЛЬТЕРНАТИВА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 51 334 | (37.83%) | 58 893 | (38.00%) |
Корреспондентские счета | 1 597 | (1.18%) | 13 749 | (8.87%) |
Другие счета | 27 748 | (20.45%) | 954 | (0.62%) |
Депозиты в Банке России | 55 000 | (40.54%) | 81 400 | (52.52%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 135 679 | (100.00%) | 154 996 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.14 до 0.15 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 389 | (3.48%) | 10 648 | (12.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 361 | (3.44%) | 10 647 | (12.24%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 65 104 | (94.87%) | 75 846 | (87.18%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 133 | (1.65%) | 501 | (0.58%) |
Текущие обязательства | 68 626 | (100.00%) | 86 995 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.07 до 0.09 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 178.17%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 223.3 | 491.2 | 316.5 | 179.6 | 172.7 | 154.8 | 151.4 | 186.7 | 180.1 | 123.9 | 160.8 | 193.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 275.8 | 590.4 | 343.8 | 165.0 | 172.0 | 157.5 | 134.4 | 196.4 | 197.7 | 72.0 | 153.0 | 178.2 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности НКО «Альтернатива» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
Ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. векселя | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
Участие в уставных капиталах | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | ( - ) | 18 | ( - ) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | ( - ) | -18 | ( - ) |
Производные финансовые инструменты | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
Активы, приносящие прямой доход | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.0% c 0.00 до 0.00 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов НКО АЛЬТЕРНАТИВА составляют 33.49%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 389 | (1.63%) | 10 648 | (4.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 361 | (1.61%) | 10 647 | (4.93%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 65 104 | (44.44%) | 75 846 | (35.13%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 51 | (0.03%) | 54 | (0.03%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 133 | (0.77%) | 501 | (0.23%) |
Обязательства | 146 513 | (100.00%) | 215 913 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 47.4% c 0.15 до 0.22 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов НКО «Альтернатива» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 194 500 | (74.01%) | 194 500 | (79.69%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 072 | (1.17%) | 3 072 | (1.26%) |
Резервный фонд | 43 214 | (16.44%) | 43 214 | (17.71%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 38 615 | (14.69%) | 13 626 | (5.58%) |
Чистая прибыль текущего года | -16 129 | (-6.14%) | -9 934 | (-4.07%) |
Балансовый капитал | 262 807 | (100.00%) | 244 063 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 7.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 260 510 | (99.01%) | 248 434 | (98.94%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 607 | (0.99%) | 2 657 | (1.06%) |
Капитал (по ф.123) | 263 117 | (100.00%) | 251 091 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.25 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 49.5 | 55.9 | 53.6 | 65.5 | 64.4 | 60.9 | 54.1 | 58.3 | 58.5 | 47.3 | 52.9 | 53.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.25 | 0.28 | 0.26 | 0.27 | 0.26 | 0.27 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.25 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.